Page 70 - A3 Become to Advisor_Day1
P. 70
บทพูดเพื่อน ำเสนอโดยใช้ Idea พีระมิดกำรวำงแผนทำงกำรเงิน
ส่วนที่ 1
สวัสดีครับ คุณ ......... ครับ คุณ ......... คิดว่า ท าไมเราถึงต้องวางแผนการเงินด้วยครับ? วันนี้ผมจะมาเล่าแนวคิดของ
การวางแผนการเงินโดยใช้พีระมิดในการน าเสนอเพื่อให้คุณ..... ได้เล็งเห็นถึงความจ าเป็นของการวางแผนการเงินกันครับ
ขั้นตอนแรกซึ่งเป็นส่วนของฐานพีระมิดจะเป็นความจ าเป็นด้านพื้นฐาน ซึ่งคนทั่วๆ ไปก็จะมีค่าใช้จ่ายๆ ใน
ชีวิตประจ าวัน เช่น ค่าใช้จ่ายส่วนตัว ค่าบ้าน ค่ารถ โดยค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นความจ าเป็นพื้นฐานทั้งสน ทุกวันนี้ที่เรา
ิ้
ท างานมาก็เพื่อที่จะให้มีรายได้ เพื่อน ามาจ่ายค่าใช้จ่ายต่างๆ โดยส่วนที่เหลือจากรายได้หักค่าใช้จ่ายก็จะเป็นเงินออม
ึ้
แต่ถ้าวันใดวันหนึ่งมีเหตุฉุกเฉินเกิดขึ้น ท าให้เราไม่สามารถมีรายได้ขึ้นมา แต่ค่าใช้จ่ายก็ยังเกิดขนมาทุกเดือน ด้วยเหตุ
นี้จึงท าให้เราต้องมีการเก็บเงินส ารองฉุกเฉินไว้อย่างน้อย 3-6 เท่าของค่าใช้จ่ายต่อเดือน ซึ่งหากเกิดเหตุไม่คาดฝันเกิดขึ้น
ก็สามารถที่จะน าเงินส ารองฉุกเฉินตรงนี้กลับมาใช้เป็นค่าใช้จ่ายได้ในระหว่างที่จะท าให้ทุกอย่างกลับมาเหมือนเดิม
อีกด้านหนึ่งที่ส าคัญคือการจัดการด้านความเสี่ยง นั่นคือ ความเสี่ยงด้านสุขภาพ การเจ็บป่วยด้วยโรคภัยไข้เจ็บต่าง ๆ
โรคร้ายแรงหรืออุบัติเหตุ ซึ่งเหล่านี้เราสามารถโอนความเสี่ยงไปในรูปแบบของประกันชีวิตได้ เพราะถ้าหากเกิด
เหตุการณ์เหล่านั้นขึ้นมา ประกันชีวิตตัวนี้ก็จะสามารถมาคุ้มครองและดูแลเราให้เงินออมที่เราเก็บไว้ใช้ไม่ให้มีปัญหา
ขึ้นมา
70
