Page 71 - A3 Become to Advisor_Day1
P. 71
บทพูดเพื่อน ำเสนอโดยใช้แนวคิดพีระมิดทำงกำรเงิน
ส่วนที่ 2
เมื่อเราเตรียมความพร้อมเรื่องความจ าเป็นขั้นพื้นฐานเรียบร้อยแล้ว ขั้นต่อมาก็จะเป็นการวางแผนการออม
เงินเพื่อเป้าหมายต่าง ๆ ในชีวิต ซึ่งจะเป็นการออมระยะกลางถึงระยะยาวเพื่อที่จะเก็บเงินตรงนี้ไว้ใช้ในยาม
เกษียณอายุ อย่างมีความสุขไม่เดือดร้อนกับลูกหลาน อีกตัวหนึ่งก็จะเป็นกองทุนเพื่อการศึกษาบุตร ถ้าเราเตรียม
เงินตรงนี้ไว้แล้วก็จะสามารถท าให้บุตรของท่านส าเร็จการศึกษาตามที่เราตั้งใจไว้ได้
หากเรามีการจัดการด้านความเสี่ยงและวางแผนการออมเพื่อเป้าหมายต่าง ๆเรียบร้อยแล้ว ขั้นต่อมาจะเป็น
การสะสมความมั่งคั่ง ซึ่งอาจจะเป็นการวางแผนการลงทุน ตาม Life Style ของคุณเอง เพื่อเพิ่มโอกาสที่จะ
ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ภายใต้ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งควรลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อกระจาย
ความเสี่ยง โดยอาจจะเป็นรูปแบบของผลิตภัณฑ์ Index Linked แบบประกันที่ควบการลงทุน (Unit
Linked) หรือ กองทุนรวม เป็นต้น
71
