Page 5 - Modul 1 Pengenalan Anti Pencucian Uang Indonesia
P. 5
Detektif Menggunakan
Kaca Pembesar
1.2.3. MENGAPA PENCUCIAN UANG HARUS DIBERANTAS ?
Selain untuk menjerat pelaku kejahatan, ada beberapa alasan kenapa pencucian uang harus
dicegah dan diberantas, yaitu diantaranya:
Mengembangkan kejahatan. Bila pelaku kejahatan berhasil mencuci uang hasil kejahatannya,
dia dapat menikmati kekayaan yang dihasilkan ataupun digunakan untuk mengembangkan
kejahatan dan organisasi kejahatannya. Tentu hal ini akan sangat merugikan masyarakat.
Merongrong stabilitas sistem keuangan. Banyaknya uang illegal yang secara cepat masuk ke
dalam negeri, berpindah-pindah, dan meninggalkan industry keuangan nasional tanpa
didampingi kegiatan ekonomi produktif yang sepantasnya, cenderung dapat meningkatkan
instabilitas sistem keuangan, menciptakan distorsi ekonomi, dan menyulitkan otoritas moneter
dalam mengendalikan jumlah uang yang beredar.
Menimbulkan resiko pada intermediasi yang digunakan untuk pencucian uang. Jasa-jasa
yang diberikan oleh bank sebagai Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dapat dipakai sebagai sarana
pencucian uang dapat menimbulkan berbagai risiko. Misalnya Penyedia jasa Keuangan seperti
bank yang digunakan sebagai sarana atau sasaran pencucian uang, dapat berakibat rusaknya
reputasi, keterlibatan dalam masalah hukum, serta terganggunya operasional dan likuiditasnya.
1.2.4. FOLLOW THE MONEY DAN UPAYA PEMBERANTASAN PENCUCIAN
UANG SECARA GLOBAL ?
Follow The Money
Pendekatan follow the money merupakan istilah lain bagi Pendekatan Anti Pencucian Uang, yaitu
mendahulukan mencari uang atau harta kekayaan hasil tindak pidana dibandingkan dengan
mencari pelaku kejahatan. Setelah hasil tindak pidana diperoleh melalui pendekatan analisa
5 Modul Pengenalan Anti Pencucian Uang Indonesia
