Page 6 - Modul 1 Pengenalan Anti Pencucian Uang Indonesia
P. 6
transaksi keuangan (financial analysis) kemudian dicarilah pelakunya dan tindak pidana yang
dilakukan.
Beberapa manfaat atau kelebihan yang didapatkan melalui pendekatan follow the money adalah:
1. jangkauannya lebih jauh sehingga dirasakan lebih adil;
2. dapat dilakukan dengan ”diam-diam”, sehingga lebih mudah, dan risiko lebih kecil karena
tidak berhadapan langsung dengan pelaku yang kerap memiliki potensi melakukan
perlawanan;
3. pendekatan merampas hasil kejahatan mengurangi atau menghilangkan motivasi orang
untuk melakukan tindak pidana.
4. Adanya insentif pengecualian ketentuan rahasia bank dan ketentuan kerahasiaan lainnya.
Pemberantasan pencucian uang bagian dari upaya global menghadapi kejahatan
Peran dan tanggungjawab Indonesia dalam mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian
uang memberikan kontribusi yang riil dalam kancah tata pergaulan internasional. Tindak pidana
ini merupakan persoalan dan perhatian warga dunia. Untuk itu, berbagai organisasi
internasional dan regional telah dibentuk untuk memeranginya.
Menurut perkiraan beberapa lembaga international, pencucian uang secara global diperkirakan
mencapai sekitar USD 1 triliun sampai USD 2,5 triliun per tahun. Jumlah ini sangat besar
mengingat nilai keseluruhan produk barang dan jasa yang diproduksi di Indonesia (PDB
Indonesia) pada tahun 2007 hanya mencapai sekitar USD 435 milyar.
1.2.5. BAGAIAMANA KEBERADAAN PPATK DALAM PEMBERANTASAN
PENCUCIAN UANG ?
Dalam melaksanakan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, PPATK
menerima beberapa laporan dari Pihak pelapor, yaitu Transaksi Keuangan Mencurigakan,
Transaksi Keuangan Tunai, dan transfer dana internasional dari Penyedia Jasa Keuangan, serta
transaksi senilai Rp. 500 juta atau lebih dari Penyedia barang dan atau Jasa. Dari Direktorat
Jenderal bea dan Cukai, PPATK juga menerima laporan pembawaan uang tunai dan atau
instrumen pembayaran senilai Rp 100 juta rupiah atau lebih baik yang masuk atau keluar wilayah
Republik Indonesia. Semua laporan di atas menjadi sumber utama PPATK dalam melakukan
analisis dan pemeriksaan. Dalam hal terdapat indikasi tindak pidana pencucian uang dan atau
6 Modul Pengenalan Anti Pencucian Uang Indonesia
