Page 300 - GRC-BOOK-NEW2

Penerapan tugas dan Fungsi kepatuhan

Tabel 4.4: KESIMPULAN HASIL ANALISIS DAN PENILAIAN
RISIKO KEPATUHAN (Per Triwulan III) - PT Bank XYZ

Jenis Risiko Risiko Kepatuhan
Tingkat Risiko Kepatuhan 2 (Low to Moderate)
(Profil Risiko Kepatuhan - Net) Hal ini ditunjukkan oleh:
1. Dengan mempertimbangkan aktivitas bisnis yang dilakukan Bank, kemungkinan kerugian
dihadapi Bank dari Risiko Kepatuhan tergolong rendah selama periode waktu tertentu di
masa datang.
2. Kualitas penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan memadai meskipun terdapat beberapa
kelemahan minor, tetapi kelemahan tersebut dapat diselesaikan pada aktivitas bisnis
normal.
Peringkat Risiko Inheren 2 (Low to Moderate)
Kepatuhan Dengan mempertimbangkan aktivitas bisnis yang dilakukan Bank, kemungkinan kerugian yang
dihadapi Bank dari Risiko Kepatuhan tergolong rendah selama periode waktu tertentu di masa
datang. Hal ini dengan pertimbangan penilaian sebagai berikut:
1. Sanksi denda yang dikenakan disebabkan oleh kesalahan data dan keterlambatan
pelaporan (2 sanksi denda).
2. Tindaklanjut Bank atas temuan/pelanggaran tidak signifikan walaupun masih terjadi
pelanggaran yang berulang selama 3 tahun terakhir.

Kualitas Penerapan Manajemen 2 (Satisfactory)
Risiko Kepatuhan Kualitas penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan memadai meskipun terdapat beberapa
kelemahan minor, tetapi kelemahan tersebut dapat diselesaikan pada aktivitas bisnis normal.
Hal ini dengan pertimbangan penilaian sebagai berikut:
1. Dewan Komisaris dan Direksi telah memiliki awareness dan pemahaman yang baik
mengenai manajemen risiko kepatuhan
2. Perumusan tingkat risiko yang akan diambil (risk appetite) dan toleransi risiko (risk
tolerance) memadai dan telah sejalan dengan sasaran strategis dan strategi bisnis Bank
secara keseluruhan.
3. Budaya Manajemen Risiko Kepatuhan cukup kuat dan telah diinternalisasikan dengan
cukup baik pada seluruh level organisasi. Internalisasi ini di antaranya dapat dilihat dari
telah dilakukannya sosialisasi Pedoman Kebijakan Manajemen Risiko oleh Satuan Kerja
Manajemen Risiko kepada seluruh divisi.
4. Pelaksanaan tugas Komisaris dan Direksi secara umum memadai. Tugas Komisaris dan
Direksi telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan yang ditetpkan.
5. Fungsi Manajemen Risiko Kepatuhan memiliki tugas dan tanggung jawab yang jelas dan
telah berjalan dengan baik. Terdapat kelemahan minor, tetapi dapat diselesaikan pada
aktivitas bisnis normal.
6. Pendelegasian kewenangan dikendalikan dan dipantau secara berkala dan telah berjalan
dengan baik
7. Strategi Risiko Kepatuhan cukup sejalan dengan tingkat risiko yang akan diambil dan
toleransi risiko.
8. Kebijakan dan prosedur Manajemen Risiko Kepatuhan yang akan diambil dan toleransi
risiko.

274 The Fundamentals of GRC