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反假货币培训考试实用教程
第三十二条 金融机构应当定期对本办法及相关内部管理制
度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。
第六章 法律责任
第三十三条 金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权
的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，
按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，
处以 1000 元以上 3 万元以下的罚款：
（一） 在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的；
（二） 未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法
规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货 币水平进行评估，或者办理货币收付、
清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的；
（三） 未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号 码的；
（四） 未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部 管理制度和操作
规范的；
（五） 发生假币误付行为的；
（六） 与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构 未能提供相应存
取款、货币兑换等业务记录的；
（七） 发现假币而不收缴的；
（八） 未按本办法规定收缴假币的；
（九） 未按本办法规定将假币解缴中国人民银行分支机构的；
（十）违反本办法第十六条规定，应当向公安机关报告而不报告的；
（十一）无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的；
（十二）未按本办法规定鉴定货币真伪的；
（十三）不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入
市场的。
第三十四条 金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民 银行及其分支机构授权
的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，
按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，
处以 1000 元以上 3 万元以下的罚款：
（一） 发生假币误收行为的；
（二） 误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响
的；
（三） 误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的；
（四） 违反本办法第十六条规定，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告
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