Page 15 - Stabilitas Edisi 190 Tahun 2022

untuk mendapatkan pinjaman yang
dipergunakan untuk membangun bisnis
legalnya.
Sejak itu kejahatan pencucian uang
menjadi tindakan kriminal serius dan
menjadi perhatian banyak negara.
Di Indonesia isu menangkal praktik
tersebut mengemuka pada 2001 ketika
organisasi dunia bernama The Financial
Action Task Force (FATF) on Money
Laundering menempatkan Indonesia
sebagai negara yang tidak kooperatif
dalam menegakkan standar internasional
di bidang anti-pencucian uang. Hal ini
tentu merusak kredibilitas ekonomi
Indonesia, yang sangat erat kaitannya
dengan menurunnya tingkat kepercayaan
berbagai negara dan investor terhadap
Indonesia.
Pemerintah kemudian merespons
dengan mendirikan sebuah lembaga
pengawas lalu lintas dana mencurigakan
bernama Pusat Pelaporan dan Analisis Ivan Yustiavandana
Transaksi Keuangan (PPATK) pada April
2002. Setelah lembaga itu berdiri, praktik apabila kita
haram money laundering bukan makin
mengendur malah makin meningkat membicarakan
dan beragam. Ivan Yustiavandana, yang namanya
Kepala PPATK, mengakui hal tersebut.
Pria yang lebih dari separo kariernya di tindak pidana
lembaga itu mengatakan bahwa praktik pencucian uang kita
pencucian uang akan selalu mengikuti
emua kini sudah mafhum pola kemajuan teknologi informasi. membicarakan yang
bahwa kegiatan pencucian ‘’Semakin maju teknologi informasi, ia namanya proxy.
uang adalah tindakan kejahatan bisa menjadi disadvantage bagi tindakan
Sserius. Tetapi sebelum 1930, pencegahan pencucian uang,’’ kata Ivan karena yang kita
praktik yang disebut money laundering saat berbicara pada seminar yang dihelat bicarakan ini adalah
itu belum benar-benar dianggap LPPI secara virtual, September.
kejahatan, setidaknya kejahatan besar. Ya, perkembangan teknologi yang tindak pidana proxy,
Adalah Al Capone, penjahat kakap sangat pesat sekarang ini sepertinya tidak di mana kejahatan
dalam sejarah kriminal di AS yang hanya memudahkan transaksi keuangan dilakukan oleh pihak
membuat istilah menjadi penting dan namun juga memicu modus-modus baru
merupakan pelanggaran hukum berat. dalam menyembunyikan harta haram. lain.
Dengan cara itu Al Capone dan Gang Pada era awal kejahatan itu muncul,
Mafia lainnya menyembunyikan dana para pelaku kriminal hanya melakukan
hasil kejahatannya dari perjudian, pencucian uang pada pada instrumen-
prostitusi, pemerasan, dan lainnya. instrumen sederhana.
Uang hasil bisnis ilegal ini dikirimkan Para penjahat awalnya hanya
ke beberapa bank-bank di Swiss yang menggunakan uang panas untuk
sangat mengutamakan kerahasiaan membeli aset atas nama dirinya sendiri,
nasabah, untuk didepositokan. dan juga uangnya dimasukkan ke bank
Deposito ini kemudian diagunkan atas nama dia. Kemudian penjahat

www.stabilitas.id Edisi 190 / 2022 / Th.XVIII 15