Page 40 - Introduction particuliers

Techniques Bancaires

 Etat civil

Les informations sur le client sont puisées de :
• la carte d’identité nationale pour les marocains,
• la carte de séjour pour les étrangers résidents au Maroc,

• le passeport pour les étrangers non résidents.
Une photocopie de ces documents est conservée dans le dossier d’ouverture.

 Nationalité

Les personnes de nationalité marocaine ainsi que les résidents étrangers au Maroc peuvent ouvrir
un compte chèque dans une banque. Par contre, les étrangers non résidents ne peuvent ouvrir
que des comptes en dirhams convertibles ou des comptes en devises.
Lors de l’ouverture du compte, le chargé de clientèle doit se conformer à la réglementation des
changes en vigueur.

 Domicile

Généralement c’est l’adresse mentionnée sur le document officiel d’ouverture de compte qui est
retenue en tant que lieu de résidence du nouveau client.

Aussi, une confirmation s’opérera par l’envoi d’une lettre de remerciement à cette adresse. En cas
de retour de cette lettre, le chargé de clientèle doit s’abstenir de remettre le chéquier au client.

 Capacité bancaire

Aucune délivrance de chéquier n’est autorisée aux interdits de chéquiers. Le banquier doit
consulter obligatoirement le Service Central des Incidents de Paiement (SCIP) pour toute remise
de chéquier au nouveau client.

 Formalités d’ouverture du compte

 Fiche d’ouverture du compte

Elle reprend d’une manière détaillée tous les renseignements concernant le client à savoir :
• Nom,
• Prénom,
• Date et lieu de naissance,
• Adresse,
• Numéro du téléphone,
• Profession,
• Adresse de l’employeur.

Le numéro de la pièce d’identité présenté ainsi que sa photocopie.
Toute personne qui souhaite ouvrir un compte doit absolument décliner son identité :
• Pour les marocains, seule la carte d’identité en cours de validité est acceptée.
• Pour les étrangers résidents, la présentation de la carte de séjour délivrée par les services de
la sûreté nationale est obligatoire.

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