Page 25 - 5 KHUNG NĂNG LỰC CỐT LÕI (148 × 210 mm) (148 × 210 mm)

3 - MÔ TẢ HÀNH VI

PE4 Tuân thủ các quy định pháp lý, quy định nội bộ, các quy trình

quản trị rủi ro của ngân hàng

Xây dựng, duy trì và thiết lập các mối quan hệ với chính quyền địa
phương, sở ban ngành,…cập nhật thông tin thị trường, lĩnh vực
ngành nghề của khách hàng, tình hình kinh doanh từ khách hàng
để nắm bắt kịp thời và nhận diện sớm các dấu hiệu rủi ro

Phân loại khách hàng ưu tiên, lĩnh vực và địa bàn kinh doanh để
thiết lập danh mục cảnh báo sớm những dấu hiệu rủi ro

Tuân thủ thực hiện cơ chế 3 vòng kiểm soát, luân chuyển được
điều động cán bộ theo quy định của ngân hàng

Thực hiện kiểm tra giám sát, kiểm tra chéo trong nội bộ phòng,
chi nhánh, chủ động tham vấn cấp trên và đồng nghiệp để có thể
đảm bảo nhận diện được rủi ro, kịp thời phát hiện những rủi ro
tiềm ẩn và xây phương án xử lý với các tình huống

Báo cáo cấp trên khi thấy những dấu hiệu gian lận, không rõ ràng
trong quá trình cung cấp sản phẩm dịch vụ của đồng nghiệp