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Techniques Bancaires
Brevet Bancaire Métiers – Tronc Commun Conducteurs de Formation

Module II : Les comptes bancaires et leur fonctionnement

 Cas N° 1 :

1. Affectez chacun de ces prospects au marché de clientèle correspondant ?

Prospects Marché de clientèle Observations

Double relation
M. TAHA Professionnel et particulier Avec éventuellement des comptes pour
ses salariés
Opportunité de mettre en place une
M. YASSINE Entreprise
convention pour les salariés
Compte collectif : joint ou indivis
M. et Mme ALAOUI Particulier local Rappel du principe de solidarité active et
passive
Médecin salarié n’est pas considéré
M. SAAD Particulier local comme professionnel, n’exerçant pas pour
son propre compte
Présence d’un tuteur obligatoire, sauf s’il
M. CHOUAIB Particulier local « Jeune »
s’agit d’un mineur émancipé.
Double relation
Avec éventuellement des comptes pour
M. HOSNI Professionnel et Particulier ses ouvriers, des opportunités de
placements ou de crédits selon sa
situation financière
Opportunité pour mettre en place un crédit
M. JILALI Particulier MDM
immobilier

2. Quelles sont les étapes à respecter pour réussir une bonne ouverture de compte ?
1. Réussir l’entretien d’ouverture :
• Garantir un accueil chaleureux
• Donner une meilleure impression de la Banque
• Agir en professionnel (ex : écoute active)
• Identifier les motifs d’ouverture
• Bien connaître le client
• Identifier ses besoins récents et futurs
2. Maîtriser la procédure :
• Être organisé et professionnel
• Respecter les instructions en vigueur
• Connaître les produits et services
3. Prise en charge des données et suivi du compte :
• Saisie et prise en charge des données (identité, activité et coordonnées)
• Capacité civile et bancaire
• Les pièces justificatives
• Assurer un suivi du compte pour réagir à la première irrégularité

CIFPB Année de formation 2018-2019 15/72