Page 203 - GRC-BOOK-NEW2

inti sari manajemen Risiko

6. Risiko Kepatuhan

Pedoman Penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan

Perusahaan melakukan identifikasi dan analisis terhadap faktor yang dapat
meningkatkan eksposur risiko kepatuhan dan berpengaruh secara kuantitatif
kepada rugi/laba dan permodalan perusahaan, seperti:

• Aktivitas usaha Bank: Jenis dan kompleksitas usaha Bank, termasuk produk dan aktivitas baru.
• Ketidakpatuhan Bank: Jumlah (volume) dan materialitas ketidakpatuhan Bank terhadap
kebijakan dan prosedur intern, peraturan perundang‐undangan dan ketentuan yang berlaku,
praktik dan standar etika bisnis yang sehat.
• Litigasi: Jumlah dan materialitas dari tuntutan litigasi dan keluhan nasabah.
Bank memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko kepatuhan, dengan :
1 Kebijakan

2 Prosedur
3 Sumber Daya Manusia
4 Sistem Pengendalian

29

6. Risiko Kepatuhan

Pedoman Penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan

Bank memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko kepatuhan, dengan :
1 Kebijakan Ketepatan penetapan limit risiko yang telah ditetapkan;

Konsistensi kebijakan manajemen risiko dengan arah dan strategi usaha Bank
Penerapan kepatuhan, tanggung jawab dan akuntabilitas jenjang organisasi

Kebijakan mengecualikan pengambilan keputusan yang menyimpang
(irregularities)

Penerapan kebijakan pengecekan kepatuhan melalui prosedur secara berkala

30

The Fundamentals of GRC 177