Page 204 - GRC-BOOK-NEW2
P. 204
inti sari manajemen Risiko
6. Risiko Kepatuhan
Pedoman Penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan
Bank memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko kepatuhan, dengan :
2 Prosedur • Ketepatan waktu mengkomunikasikan kebijakan ke seluruh pegawai
• Kecukupan pengendalian terhadap pengembangan produk baru
• Kecukupan laporan dan sistem data;
• Kecukupan pengawasan Komisaris dan Direksi
• Kecukupan pengendalian intern Bank, termasuk aspek pemisahan fungsi dan
pengendalian berlapis (dual control);
• Sistem informasi manajemen yang tepat waktu dan tepat guna;
• Efektivitas pengendalian terhadap akurasi, kelengkapan dan integritas data;
• Kecukupan proses menginterpretasikan (penafsiran) perundangundangan dan
ketentuan yang berlaku;
• Komitmen Bank unt memastikan sumber daya Bank telah tepat dialokasikan
untuk kepentingan pelatihan karyawan dan peningkatan budaya kepatuhan;
• Identifikasi & tindakan korektif yg tepat waktu thd pengaruh pelanggaran dan
ketidakpatuhan thd perundangundangan dan ketentuan yang berlaku;
• Kecukupan mengintegrasikan aspek kepatuhan pada setiap tahap perencanaan
Bank (corporate planning).
31
31
6. Risiko Kepatuhan
Pedoman Penerapan Manajemen Risiko Kepatuhan
Bank memastikan efektivitas penerapan manajemen risiko kepatuhan, dengan :
3 SDM Ketepatan prog kompensasi dan pengelolaan kinerja karyawan dan pejabat Bank
Turn over karyawan dan pejabat yang menduduki posisi strategis high risk
taking unit)
Kecukupan program pelatihan
Kecukupan kompetensi Komisaris dan Direksi Bank
Tingkat pemahaman dan kesesuaian arah strategi usaha dengan risk tolerance.
32
178 The Fundamentals of GRC
