Page 9 - iA Excellence -Guide de tarification - Mise-à-jour : Juillet 2019

Gérer les attentes L’entrevue téléphonique dure en moyenne 30 minutes,
Il est important de préparer le proposant au processus mais sa durée peut varier entre 20 et 45 minutes selon
de tarification. Plus votre proposant est informé sur l’état de santé du proposant.
le processus et sait à quoi il doit s’attendre, plus Vous pouvez demander une entrevue téléphonique
un contrat est susceptible d’être établi même si en remplissant la partie 12, Commande d’entrevue
l’évaluation de la proposition prend du temps ou si le téléphonique, de la proposition (AP-ALLF). Dans cette
contrat offert contient une exclusion, une modification partie de la proposition, nous demandons au proposant
ou une surprime. d’indiquer le moment de la journée qui lui convient et le
Les conseils suivants vous aideront à gérer les attentes numéro de téléphone auquel nous pouvons le joindre.
de vos proposants :
— certaines affections courantes, comme les douleurs CONTENU DE L’ENTREVUE
au dos ou les tendinites, sont sans importance Pendant l’entrevue, l’analyste recueille les
en matière d’assurance vie, mais nécessitent un renseignements suivants :
examen approfondi en ce qui concerne l’assurance
invalidité; — Occupation et revenu
— Antécédents médicaux familiaux
— il existe un lien étroit entre le montant des
prestations et le revenu; le montant des prestations — Antécédents médicaux personnels
est limité en fonction du revenu, de manière à — Style de vie et habitudes, tel que usage de tabac
éviter la surassurance. Des précisions à ce sujet et de drogues, sports et activités, voyages à
se trouvent dans la section Tarification financière. l’étranger
Les exigences médicales basées sur l’âge et sur le — Dossier de conduite
montant de la prestation sont généralement requises — Dossier criminel
à partir de montants de prestations moins élevés pour
l’assurance invalidité que pour l’assurance vie (pour
voir le tableau des exigences en fonction de l’âge et PROCESSUS
du montant, reportez-vous à la section Quelles sont les Nous communiquons avec le proposant dans les 24
exigences de tarification?). heures suivant la réception de la proposition pour fixer
la date et l’heure de l’entrevue téléphonique. Celle-ci a
Les affections qui ne mettent pas la vie en danger, telles lieu au cours des cinq jours ouvrables suivants, sauf si
que les douleurs au dos, les tendinites et l’anxiété, le proposant n’est pas disponible.
peuvent être invalidantes. Souvent, le tarificateur Si le proposant n’est pas disponible au moment fixé,
cherchera à personnaliser la couverture d’assurance nous lui laissons un message l’informant que nous
invalidité en fonction de la situation du client. Pour allons communiquer de nouveau avec lui pour prendre
cette raison, un plus grand pourcentage des contrats un nouveau rendez-vous.
offerts sont assortis d’exclusions, de modifications du
délai de carence ou de surprimes. Si le proposant ne nous rappelle pas dans les 24 heures
suivantes, nous l’appelons de nouveau pour fixer un
nouveau rendez-vous téléphonique.
ENTREVUE TÉLÉPHONIQUE
Notre entrevue téléphonique est une alternative très Si le proposant n’est pas disponible au moment du
populaire en sélection des risques et qui présente de deuxième rendez-vous, nous procédons comme suit :
multiples avantages pour vous et pour vos clients. — nous vous appelons pour vous demander de nous
Si vous ne l’avez pas encore mise à profit, faites- aider à fixer un nouveau rendez-vous;
en l’essai. Des professionnels expérimentés et — si nous n’avons pas de réponse, nous vous
compétents complètent l’entrevue téléphonique avec appelons une deuxième fois.
le client. Ils recueillent les renseignements dont les Si, malgré ces tentatives, nous ne réussissons pas
tarificateurs ont besoin pour évaluer le risque assurable à faire l’entrevue téléphonique, nous annulons la
en assurances vie ou invalidité. proposition.
Dans la plupart des cas, en utilisant l’entrevue
téléphonique au lieu de l’examen paramédical, nous
sommes en mesure d’obtenir toutes les informations
nécessaires lors d’un seul appel. 9

À l’usage exclusif des conseillers en sécurité financière