Page 167 - OPERASIONAL

Lampiran 5 : Mitigasi Resiko Proses Simpanan Masuk di Center Meeting

Proses Simpanan Masuk di Center Meeting Resiko Yang Harus Dilakukan

Mulai  Anggota salah menulis transaksi di  Melibatkan Ketua Kelompok dalam
buku simpanan menulis atau memeriksa tulisan dibuku
 Anggota salah menulis saldo  Adanya pelatihan sederhana untuk
simpanan
Menerima buku dari
simpanan
ANGGOTA Menulis dibuku memeriksa validasi  Anggota tidak menulis transaksi  Staf lapang lebih teliti menghitung yang
staf lapang &
ketua kelompok atau anggota yang
penyetoram di buku simpanan
menulis dibuku anggota
dari staf lapang
 Uang yang diberikan anggota tidak
sesuai dengan transaksi yang ditulis
yang diterima
simpanan
 Anggota menuliskan seolah-olah
Staf Lapang menghitung uang riil
menabung padahal tidak menabung  Sebelum penutupan pertemuan center
Menyerahkan
uang setoran disandingkan dengan data di BTC
simpanan
 Staf lapang tidak memeriksa buku
Memeriksa penulisan simpanan anggota
transaksi & saldo di  Staf lapang tidak tandatangan/paraf  Adanya rolling sementara & permanen
buku simpanan & paraf di buku anggota untuk staf lapang baik dalam satu
cabang maupun antar cabang
di buku  Uang yang diterima staf lapang  Staf lapang menghitung semua uang
STAF LAPANG  Staf lapang menerima uang palsu  Kunjungan dari Manager Cabang &
tidak sesuai dengan transaksi (lebih/
yang diterima di depan anggota
kurang)
Asisten Manager untuk memeriksa
atau rusak dari anggota
simpanan pada buku anggota
 Staf lapang mengganti nominal
 Meningkatkan kapasitas staf lapang
simpanan yang masuk di BTC atau di
dengan adanya training yang berkala
buku simpanan anggota
Menerima uang dari Menuliskan  Staf lapang tidak mencatat  Pembagian center juga
mempertimbangkan kapasitas staf
Anggota transaksi di BTC simpanan masuk dari anggota ke lapang
BTC BTC, sehingga di sistem tercatat
anggota tidak menabung
STAF ADMIN memeriksa BTC & Tandatangan dokumen terkait  Staf Admin tidak memeriksa BTC  Adanya kebijakan staf Admin 2 untuk
Menerima &
Arsip semua
cabang yang anggotanya lebih dari
3.000 agar kinerja Admin bisa lebih
dengan teliti
simpanan masuk
Uang simpanan
maksimal
 Staf Admin tidak tandatangan di
BTC yang sudah diperiksa
 Adanya kontrol dari Manager Cabang
di BTC
terkait hasil kerja staf Admin
 Staf MIS salah input nominal  Adanya aprroval dari Manager Cabang
STAF MIS simpanan masuk  Staf MIS tidak input transaksi  Adanya staf MIS Regional & Pusat yang
simpanan masuk di MDIS
untuk setiap transaksi
Input transaksi
penarikan simpanan di MDIS
mensupport jika ada masalah di
 Staf MIS salah input nama anggota
cabang agar masalah bisa segera
yang menabung simpanan (input
diselesaikan
tertukar)  Adanya rolling Manager Cabang untuk
MANAGER CABANG Tandatangan Approval transaksi  BM tidak teliti memeriksa transaksi  Adanya internal audit secara berkala
melihat kinerjanya
memeriksa cabang
simpanan masuk
 Adnya kunjungan dari kantor regional
 BM tidak tandatangan di BTC yang
& pusat untuk memonitoring kinerja
sudah diperiksa
simpanan masuk
Manager Cabang
 Staf Admin tidak akan mengarsip
di BTC
Manager cabang
SELESAI dokumen sebelum ditandatangani oleh

SOP Operasional 2017
166