Page 168 - OPERASIONAL

Lampiran 6: Mitigasi Resiko Proses Pengambilan Simpanan di Center Meeting

Proses Penarikan Simpanan Anggota di Center Resiko Yang Harus Dilakukan

Menyampaikan
ANGGOTA Mulai kepada staf lapang penarikan simpanan Tantatangan Menerima uang dari  Anggota salah menulis transaksi di  Staf Lapang memeriksa dengan teliti
Menulis dibuku
setiap form penarikan & buku
buku simpanan
simpanan & di slip
simpanan
 Anggota salah menulis di slip
staf lapang
akan menarik
 Melibatkan ketua kelompok untuk
penarikan
simpanan
saksi
 Anggota tidak menulis transaksi
menulis atau memeriksa buku atau
penarikan
simpanan penarikan di buku simpanan form yang ada
 Staf lapang tidak tandatangan/paraf
di buku anggota  Adanya training berkala untuk
 Staf lapang tidak tandatangan/paraf meningkatkan kapasitas staf lapang
di slip penarikan  Monitoring berkala dari Manager
 Staf lapang salah memberikan Cabang dan Asisten Manager ke
nominal uang kepada anggota center untuk memeriksa kualitas staf
STAF LAPANG buku simpanan & penulisan transaksi Tandatangan Memberikan uang  Staf lapang menghilangkan slip  Rolling center sementara &
(lebih/kurang)
lapang
Memeriksa saldo di
Memeriksa
permanenen
kepada anggota
penarikan simpanan setelah
BTC
di buku & slip
 Staf Admin lebih disiplin dalam
transaksi selesai
penarikan
 Staf lapang mengganti nominal di
menjaga kualitas kelengkapan
slip penarikan yg sudah
administrasi
di slip
ditandatangani anggota
penarikan
telepon dari Manager untuk
simpanan  Staf lapang memalsukan  Sampling dengan kunjungan &
Slip Penarikan tandatangan anggota pengambilan simpanan yang besar
Simpanan  Staf lapang tidak memberikan uang atau yang sering mengambil
penarikan simpanan sepenuhnya simpanan
kepada anggota
 Adanya pelatihan berkala untuk staf
STAF ADMIN memeriksa BTC & Tandatangan  Staf Admin tidak menandatangani  Adanya staf Admin Regional untuk
 Staf Admin salah memeriksa BTC
admin
Menerima &
slip penarikan simpanan
memonitoring dan membantu
Slip penarikan
 Staf Admin menghilangkan slip
menyelesaikan masalah di cabang
simpanan
penarikan yang sudah diserahkan
 Adanya mekanisme yang jelas
di slip
staf lapang
terkait serah terima dokumen/form
penarikan
STAF MIS penarikan simpanan  Staf MIS salah input nominal di  Adanya training untuk Staf MIS
MDIS
untuk meningkatkan kapasitas staf
Input transaksi
 Staf MIS tidak input transaksi
 Adanya Approval dari Manager
penarikan simpanan di MDIS
Cabang terkait semua transaksi
 Staf MIS salah input nama anggota
yang menarik simpanan dilapang
MANAGER CABANG penarikan simpanan di slip SELESAI  BM tidak teliti memeriksa transaksi  Adanya pelatihan berkala untuk
Manager Cabang untuk
meningkatkan kapasitas
Approval transaksi
penarikan simpanan
 Kunjungan berkala dari tim Regional
 BM tidak tandatangan di slip
& Pusat
penarikan simpanan
 Saling kontrol antara staf Admin &
Tandatangan
Manager Cabang
penarikan

SOP Operasional 2017
167