Page 170 - OPERASIONAL

Lampiran 8: Mitigasi Resiko Proses Klaim Dana Resiko Bersama

Proses Klaim Dana Resiko Bersama Resiko Yang Harus Dilakukan

 Ada dokumen tertulis yang
menjelaskan peraturan Dana
MULAI
ANGGOTA/KELUARGA Kelengkapan dokumen kepada sudah masuk di rekening SELESAI  Tidak bisa menyerahkan  KOMIDA menyampaikan
 Tidak bisa menyediakan
Resiko Bersama sehingga
dokumen dengan cepat
anggota dan keluarga
mengetahui hal tersebut
dokumen yang asli
Mengetahui dan
 Memalsukan dokumen
Menyiapkan
Menyerahkan
peraturan Dana Resiko
memastikan santunan
 Tidak mengetahui dokumen
Bersama di LWK & ketika
yang harus disiapkan
Dokumen
staf lapang
anggota menerima
simpanan sukarela
 Tidak menerima santunan
pembiayaan
sebagaimana mestinya
Surat Keterangan
 Adanya SMS Center untuk
 Tidak mengetahui bahwa
Meninggal Dunia
menampung keluhan terkait
santunan sudah masuk ke
dari Kantor Desa
Dana Resiko Bersama
rekening sukarela

STAF LAPANG Menyerahkan Menerima Kelengkapan     Tidak teliti memeriksa  Pelatihan untuk staf lapang
kelengkapan dan keaslian
terkait prosedur Dana Resiko
dokumen
dokumen
dokumen ke
Bersama
kantor cabang
Menghilangkan/merusak
 Pemeriksaan yang ketat dari
dokumen
Memeriksa
Manager Cabang terkait
Memalsukan dokumen
kelengkapan & keaslian
Tidak menyerahkan dokumen
Dokumen
 Adanya sanksi yang tegas
ke kantor cabang
terkait pemalsuan dokumen
STAF ADMIN Kelengkapan TIDAK LENGKAP / TIDAK ASLI Klaim Dana Resiko  Tidak teliti memeriksa  Adanya training terkait
kelengkapan dan keaslian
Memeriksa
prosedur Dana Resiko
dokumen
Arsip Dokumen
Bersama
 Menghilangkan/merusak
 Ada file khusus untuk
Dokumen
dokumen
menyimpan dokumen dana
 Tidak rapi dalam mengarsip
resiko bersama
dokumen
 Peningkatan kapasitas
Manager Cabang terkait Dana
MANAGER CABANG Verifikasi keaslian Keputusan konfirmasi dari Disetujui transaksi santunan  Menghilangkan/merusak  Adanya Internal Audit untuk
 Tidak teliti memeriksa
Resiko Bersama
 Adanya monitoring dari
kelengkapan dan keaslian
kantor regional terkait dana
dokumen
Menyetujui
resiko
Menerima
dokumen
dana resiko masuk
& kelengkapan
 Menunda memberikan
memeriksa kelengkapan
ke simpanan
Pusat
dokumen
dokumen & pelaksanaan SOP
santunan kepada anggota
sukarela
 Mewakilkan penyerahan
Dana Resiko Bersama
 Sampling ke anggota /
santunan ke staf
 Tidak memberikan santunan
menerima santunan dilakukan
(sepenuhnya atau sebagian)
oleh Audit & Kantor Regional
kepada anggota keluarga yang sudah
& Pusat
SETUJU
LENGKAP & ASLI  Terlambat mengirim dokumen  Adanya training terkait
STAF MIS Kirim Dokumen via penghapusan sisa  Salah input transaksi  Adanya support dari MIS
ke Kantor Pusat
prosedur klaim dana resiko
Input transaksi
email ke Kantor
Regional & Pusat jika MIS
pembiayaan dan
penghapusan sisa pembiayaan
Pusat
Cabang ada kendala terkait
dan santunan ke simpanan
santunan ke
simpanan sukarela
Dana Resiko Bersama
sukarela
KANTOR PUSAT (BAGIAN DANA RESIKO) keaslian dokumen Keputusan DITOLAK langsung ditolak  Tidak teliti memeriksa  Adanya Staf Khusus yang
kelengkapan dan keaslian
menangani Dana Resiko
Jika kurang
dokumen
Bersama
lengkap cabang
 Terlambat dalam proses
Memeriksa
 Adanya training khusus untuk
diminta
persetujuan
Staf Dana Resiko Bersama
kelengkapan dan
melengkapi, jika
 Menghilangkan/merusak
 Adanya ruang khusus untuk
dokumen palsu
dokumen
penyimpanan dokumen Dana
 Tidak rapi dalam mengarsip
Resiko Bersama
dokumen

SOP Operasional 2017
169