Page 166 - OPERASIONAL

Lampiran 4: Mitigasi Resiko Proses Pembayaran Angsuran di Center Meeting

Proses Pembayaran Angsuran Pembiayaan di Center Meeting Resiko Yang Harus Dilakukan

Mulai  Uang diserahkan kepada Ketua Kelompok
 Jumlah uang yang diserahkan anggota untuk diperiksa
tidak sesuai dengan jumlah angsuran  Staf Lapang memeriksa buku dengan teliti
ANGGOTA Menulis di Buku Menyerahkan  Anggota salah mencatat transaksi  Disediakan simulasi pembiayaan sesuai
seharusnya (lebih atau kurang)
sebelum diparaf
angsuran, membayar 1 ditulis 2 atau
dengan jumlah pembiayaan
membayar 2 ditulis 1
Angsuran
 Diwajibkan semua transaksi dilakukan
uang tunai
kepada staf
 Buku anggota tidak dibawa ke pertemuan
BTC
lapang  Anggota salah mencatat saldo pembiayaan ontime baik di buku anggota maupun di
center
 Staf lapang tidak teliti menghitung uang
dari anggota, kemungkinan bisa lebih atau
kurang  Staf lapang dilatih membedakan uang
 Staf lapang mendapatkan uang rusak atau palsu dan uang rusak, jika diidentifikasikan
Memeriksa buku palsu dari anggota dan ketika dikantor baru uang palsu atau rusak staf lapang memberi
Angsuran & Paraf  Staf lapang salah mencatat di BTC  Adanya pelatihan berkala untuk staf lapang
tanda pada uang tersebut dan dikantor
diketahui ada uang rusak atau palsu
diperiksa oleh staf admin
STAF LAPANG Menghitung Uang Menulis transaksi  Staf lapang tidak mengembalikan uang  Adanya rolling center sementara dan
 Staf lapang sengaja menuliskan 1 angsuran
untuk meningkatkan kapasitas
padahal anggota membayar 2 angsuran
permanen untuk mengontrol kinerja staf
kembalian kepada anggota
lapang
 Staf lapang tidak menuliskan angsuran
angsuran di BTC &
anggota di BTC seolah-olah anggota tidak
dari Anggota
tandatangan di BTC
Manager untuk memonitoring kualitas
membayar
center dan buku
 Staf lapang tidak memeriksa dan  Kunjungan Manager Cabang dan Asisten
BTC mengupdate buku pembiayaan anggota  Setiap 4 bulan sekali buku dikumpulkan di
 Staf lapang membawa buku pembiayaan kantor cabang untuk diperiksa Manager
anggota lebih dari 2 minggu Cabang dan Asisten Manager
 Staf lapang tidak memberikan buku
pembiayaan kepada anggota
 Training berkala untuk staf Admin untuk
 Staf Admin tidak teliti menghitung uang  Ada kebijakan Staf Admin 2 ketika cabang
meningkatkan kapasitas
dari staf lapang, baru diketahui setelah
STAF ADMIN Uang dari Staf Menghitung uang lainnya terkait angsuran  Staf Admin mendapatkan uang palsu atau  Dicabang disediakan alat detector uang
Menerima BTC &
diinput oleh staf MIS
anggotanya lebih dari 3.000
Arsip BTC & dokumen
Lapang
rusak
palsu
pembiayaan
 Staf Admin tidak menandatangani BTC
 Penempatan staf admin melihat kapasitas
& tandatangan di
yang sudah diperiksa
staf adamin dengan besarnya cabang
BTC
 Staf Admin tidak rapi atau teliti dalam
melakukan arsip  Adanya Approval dari manager cabang
untuk setiap transaksi
 Adanya pelatihan berkala untuk staf mis
 Staf MIS salah input nominal di MDIS untuk meningkatkan kapasitas
STAF MIS Pembayaran  Staf MIS salah input nama anggota yang  Adanya staf MIS regional untuk memantau
Input transaksi
 Staf MIS tidak input transaksi angsuran
pembiayaan di MDIS
kinerja staf MIS Cabang dan membantu
Angsuran
mencari solusi ketika ada masalah
membayar angsuran double, pelunasan
atau yang tidak membayar  Adanya approval Manager Cabang untuk
setiap transaksi di software
MANAGER CABANG Tandatangan di Approval transaksi SELESAI  BM tidak teliti memeriksa transaksi  Adanya kunjungan dari Kantor Regional
angsuran pembiayaan
dan Pusat untuk memonitoring pekerjaan
 BM tidak tandatangan di BTC yang sudah
Pencairan
Manager Cabang
diperiksa
Pembiayaan
 Adanya sistem Logoff otomastis pada
 BM tidak tepat waktu dalam melakukan
software , pukul 20.00 wib
approval transaksi karena sibuk dilapang
BTC

SOP Operasional 2017
165