Page 169 - OPERASIONAL

Lampiran 7: Mitigasi Resiko Setoran Dana Resiko Bersama dari Anggota

Proses Setoran Dana Resiko Bersama dari Anggota Resiko Yang Harus
Dilakukan

 Staf lapang tidak membawa slip
Mulai
setoran dana resiko bersama
 Staf lapang tidak memberikan slip
dana resiko kepada anggota  Meningkatkan kapasitas Staf Lapang
dnegan training tentang Dana
 Slip dana resiko bersama belum
STAF LAPANG Mempersiapkan slip Menerima Uang Dana Resiko Bersama  Staf lapang tidak teliti menghitung  Slip Dana Resiko Bersama
Resiko Bersama
ditandatangani oleh Manager,
Menyerahkan Uang
Admin & Staf lapang
Dana Resiko
setoran dana resiko
ditandatangani Manager Cabang
Bersama dari
ke Staf Admin
bersama
setiap pagi setelah breafing &
uang dari anggota (kurang / lebih)
Anggota
diserahkan kepada Staf lapang
 Staf lapang lupa tidak menarik
setoran dana resiko bersama dari
Mencatat di BTC
anggota
 Staf menghilangkan slip setoran
Menyerahkan slip
setoran dana resiko dana resiko bersama sebelum
bersama ke anggota diserahkan ke staf admin
SELESAI  Meningkatkan kapasitas staf Admin
tentang Dana Resiko Bersama
Menerima &  Staf admin tidak teliti menghitung
dengan adanya training berkala
Menandatangani Menghitung Uang  Staf admin tidak tandatangan di slip  Adanya staf Admin 2 untuk cabang
uang dari staf lapang (kurang/lebih)
Slip Setoran Dana
STAF ADMIN Resiko Bersama Arsip Slip Setoran  Staf admin menghilangkan/merusak  Adanya pengawasan dari Manager
Setoran Dana
dengan anggota lebih dari 3.000
Resiko Bersama
setoran dana resiko
Cabang untuk hasil kerja staf Admin
Dana Resiko
slip setoran dana resiko
 Adanya ruang atau tempat khusus
Bersama
 Staf admin mendapatkan uang
bagi Staf Admin sehingga semua
rusak atau palsu dari staf lapang
berkas bisa tersiman dengan baik &
tidak semua orang bisa bebas
mengakses ruangan atau meja staf
Admin
 Manager Cabang harus lebih teliti
 Manager cabang tidak teliti dalam
Approval Transaksi
dan berhati-hati dalam melakukan
MANAGER CABANG Slip Setoran Dana Resiko Bersama di  Manager cabang tidak tandatangan  Adanya monitoring dari kantor
approval transaksi setoran dana
Setoran Dana
approval
Menandatangani
resiko
regional dan pusat untuk melihat
MDIS
Resiko Bersama
di slip setoran dana resiko
hasil pekerjaan Manager Cabang
 Manager cabang menghilangkan/
merusak slip setoran dana resiko  Adanya Audit berkala dari internal &
eksternal
 Staf MIS salah input nominal di  Adanya approval dari Manager
STAF MIS Penerimaan Dana  Staf MIS tidak input transaksi  Adanya support dari Mis Regional &
Cabang untuk setiap transaksi yang
MDIS
Input transaksi
ada di MDIS
setoran dana resiko di MDIS
Resiko Bersama
Pusat jika ada kesalahan atau
 Staf MIS salah input nama anggota
kendala di Cabang
yang setor dana resiko
 Anggota salah memberikan nominal
uang kepada staf lapang (kurang/  Staf lapang harus lebih teliti dalam
ANGGOTA Membayar 1 % dari Resiko Bersama Copy Slip Setoran  Anggota tidak menyimpan slip dana  Menjelaskan kepada anggota
lebih)
melakukan transaksi
Menerima Slip
Setoran Dana
resiko dengan baik
Total Pencairan yg
manfaat dari slip dana resiko
diterima
 Anggota tidak menerima slip
tersebut
Dana Resiko
Bersama setoran dana resiko

SOP Operasional 2017
168