Page 98 - OPERASIONAL

d. Pemeriksaan buku pembiayaan dan simpanan
 Manager cabang wajib memeriksa buku pembiayaan dan buku simpanan setiap 4
bulan sekali dengan dibuktikan adanya tandatangan/paraf di buku pembiayaan
dan simpanan, jika sudah memiliki asisten manager maka pembagiannya adalah
60% manager cabang dan 40 % dilakukan oleh asisten manager.
 Asisten manager wajib memeriksa buku pembiayaan dan buku simpanan setiap 4
bulan sekali dengan dibuktikan adanya tandatangan/paraf di buku pembiayaan
dan simpanan (40 % dari jumlah anggota di cabang)
e. Kebijakan Cash opname

 Manager cabang wajib melakukan cash opname pada sore hari sebelum tutup
buku dan pada pagi hari sebelum kegiatan operasional dimulai.
 Manager regional wajib melakukan cash opname di kantor regional minimal
seminggu sekali.
 Koordinator cabang, manager regional dan divisi operasional kunjungan ke
cabang wajib melakukan cash opname secara mendadak.

f. Internal Audit
Adanya internal audit yang akan memeriksa transaksi dan kepatuhan kantor cabang dan
kantor regional menjalankan peraturan lembaga. Lebih lanjut diatur dalam SOP internal
audit.

D. REFERENSI
1. Grameen Bank System (GBS)
2. Petunjuk dan Keputusan Manajemen Koperasi Mitra Dhuafa.
3. Prosedur Pelaksanaan Pemberian Pembiayaan.

E. PENANGGUNGJAWAB/PEJABAT TERKAIT

Staf Lapang Melaksanakan monitoring pembiayaan yang telah dicairkan kepada
anggota apakah telah sesuai dengan rencana penggunaan
pembiayaan yang telah disampaikan anggota kepada Koperasi
Mitra Dhuafa. Staf lapang dibantu oleh ketua kelompok dan ketua
center

Manager Cabang Memeriksa dan melakukan pengawasan terhadap monitoring
pembiayaan yang dilakukan staf lapang atas anggotanya, dan wajib
melakukan kunjungan secara sampling kepada anggota yang sudah
menerima pembiayaan, kunjungan ke pertemuan center, memeriksa
buku pembiayaan dan simpanan dan melakukan monitoring lainnya.

Asisten Manager Memeriksa dan melakukan pengawasan terhadap monitoring
pembiayaan yang dilakukan staf lapang atas anggotanya, dan wajib
melakukan kunjungan secara sampling kepada anggota yang sudah
menerima pembiayaan, kunjungan ke pertemuan center, memeriksa
buku pembiayaan dan simpanan dan melakukan monitoring lainnya.

Koordinator Cabang Memeriksa dan melakukan pengawasan terhadap kegiatan dan
proses operasional di kantor cabang dengan melakukan kunjungan
ke cabang dan sampling monitoring ke center dan anggota serta
pemeriksaan buku pembiayaan dan simpanan

Tim Kantor Regional Memeriksa dan melakukan pengawasan terhadap kegiatan dan
proses operasional di cabang, dengan melakukan kunjungan dan
sampling monitoring ke anggota.

SOP Operasional 2017
97