Page 94 - OPERASIONAL

KOPERASI STANDAR OPERASIONAL PROSEDUR
MITRA DHUAFA
(849/BH/MENEG/VII/2009) OPERASIONAL

EDISI : JANUARI 2017 REVISI : 1
Owner : OPERASIONAL PROSEDUR : Monitoring, Evaluasi dan
Kode Bagian : 01 Kode Prosedur Kebijakan Mencegah Fraud
: 024

MONITORING, EVALUASI DAN KEBIJAKAN PENCEGAHAN FRAUD

A. TUJUAN

Prosedur ini dimaksudkan untuk menstandarisasi proses dan langkah-langkah monitoring,
evaluasi pembiayaan kepada anggotanya, monitoring untuk semua posisi atau jabatan dan
kebijakan yang disusun untuk mencegah terjadinya penyelewangan dana lembaga dan dana
anggota.

B. RUANG LINGKUP
Mengatur langkah-langkah kegiatan monitoring pembiayaan atau pemeriksaan penggunaan
pembiayaan sejak waktu pelaksanaan, pelaporan dan antisipasi atas hasil monitoring yang
dilakukan dan mengatur pembagian monitoring dari semua bagian/jabatan serta bagaimana
kebijakan manajemen untuk mencegah terjadinya penyelewangan dana.

C. KETENTUAN
1. Monitoring Penggunaan Pembiayaan
Berikut adalah ketentuan dalam melakukan monitoring pembiayaan di kantor cabang :
a. Kegiatan monitoring dan evaluasi sangat penting dilakukan setelah pencairan
pembiayaan dilakukan.
b. Monitoring dan evaluasi wajib dilaksanakan agar pelaksanaan sistem dan prinsip-
prinsip yang telah disosialisasikan dapat selalu terjaga dan terkendali dalam
pelaksanaan sehari-hari di lapangan.
c. Dalam monitoring hal pertama harus dilakukan adalah mengecek penggunaan
pembiayaan. Tujuan pengecekan ini adalah untuk mengetahui apakah pembiayaan
yang diberikan telah digunakan sesuai dengan rincian penggunaan pembiayaan yang
telah diserahkan sebelumnya.
d. Untuk pembiayaan umum, mikro bisnis dan pertanian rincian penggunaan
pembiayaan yang diserahkan anggota, akan ditempel di belakang formulir monitoring
penggunaan pembiayaan. Pengecekan ini dilakukan oleh staf lapang berkoordinasi
dengan ketua kelompok dan ketua center serta diketahui oleh manager cabang.
e. Setiap hari staf lapang akan melaporkan kemajuan hasil pemeriksaan penggunaan
pembiayaan kepada manager cabang atas anggota-anggota yang telah dicairkan
pembiayaannya pada waktu sebelumnya.
f. Staf lapang wajib menyelesaikan hasil pemeriksaan penggunaan pembiayaan
tersebut maksimal dalam 14 hari sejak pencairan dilakukan kepada seluruh anggota.
g. Keberhasilan staf lapang dalam melaksanakan monitoring pembiayaan akan terkait
dengan penilaian kinerja staf.
h. Hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam monitoring dan evaluasi pembiayaan
adalah perkembangan usaha anggota seperti: realisasi penggunaan pembiayaan,
omzet usaha, prospek usaha, keuntungan dan informasi lainnya yang berkaitan
dengan usaha dan anggota tersebut.
i. Waktu pelaksanaan monitoring penggunaan pembiayaan ditentukan sesuai dengan
jenis pembiayaan yang diakses oleh anggota, dan ketentuannya adalah sebagai
berikut:

SOP Operasional 2017
93