Page 4 - Tema 5 - La Investigación

consideración de las amenazas terroristas nacionales y extranjeras. Si una

jurisdicción tiene organizaciones terroristas activas que operan a nivel nacional
o regional, esto probablemente aumentará la probabilidad de FT. Sin embargo,

a la luz de la naturaleza transfronteriza del FT, una jurisdicción que enfrenta un

bajo riesgo de terrorismo aún puede enfrentar importantes riesgos de FT. Un
bajo riesgo de terrorismo implica que los individuos y grupos terroristas no

están utilizando fondos a nivel nacional para ataques terroristas. Sin embargo,

los actores aún pueden explotar vulnerabilidades para recaudar o almacenar
fondos u otros activos a nivel nacional, o para mover fondos u otros activos a

través de la jurisdicción.

Crucialmente, los factores asociados con el riesgo de TF también son distintos

de los asociados con el riesgo de LD. Si bien los fondos lavados provienen de
las ganancias de actividades ilegales, los fondos utilizados para financiar el

terrorismo pueden provenir de fuentes legítimas e ilegítimas. De manera

similar, para el LD es a menudo el caso de que la generación de fondos puede
ser un fin en sí misma con el propósito de que el lavado sea la transmisión de

los fondos a una empresa legítima. En el caso de FT, el fin es apoyar actos de

terrorismo, individuos y organizaciones terroristas, y por esa razón los fondos u

otros activos deben, en su mayor parte, transferirse en última instancia a
personas relacionadas con el terrorismo. Otra distinción importante es que, si

bien la identificación del riesgo de LD es a menudo impulsada por la aplicación,

el riesgo de FT por la naturaleza de la amenaza tendrá que ser más inteligente.

Aunque puede haber alguna superposición en las vulnerabilidades potenciales

que los delincuentes y los terroristas hacen mal uso, el motivo y, por lo tanto,

los indicadores de amenaza y riesgo, difiere. Si bien la transferencia de un

volumen bajo de fondos puede tener un riesgo menor para el LD, este tipo de
actividad puede plantear un indicador de mayor riesgo para el FT cuando se

considera junto con otros factores (por ejemplo, los umbrales de reporte o la

cantidad limitada de fondos necesarios para llevar a cabo actos terroristas). Por

ejemplo, se sabe que los terroristas utilizan tarjetas de prepago de límite bajo
para fines de FT a pesar de ser considerados de menor riesgo para el LD.