Page 35 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
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de Bitcoin tendremos que pagar. Como hemos comentado en apartados
anteriores, el Bitcoin es una moneda que por su volatilidad se hace
especialmente atractiva para los ciberdelincuentes. La fase inicial de este
procedimiento requiere inicialmente contar con una cantidad de dinero de ilícita
procedencia que puede oscilar entre los 250 € y los 3.000 €. Este aspecto es
importante porque debemos tener en cuenta que la Directiva 2015/849 Del
Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, precisamente
limita el valor de las transacciones económicas a valores superiores a 10.000 €.
En este caso la transacción económica no se puede denominar como tal porque
estamos convirtiendo moneda fíat en criptomoneda, en nuestro caso Bitcoins.
Tal y como decíamos, acudiremos con el dinero ilícito para su lavado, que en
nuestro caso ascenderá a una cantidad de menudeo que puede oscilar entre los
250 a 3000 euros a cualquier establecimiento de la marca Carrefour, Fnac,
Game o Media markt. Acto seguido procederemos a la compra de tarjetas
prepago-canjeables por Bitcoins. Por regla general se dan varias circunstancias
del análisis que tienen un gran interés criminológico, por un lado, este tipo de
tarjetas suelen estar situadas entre las zonas de venta de videojuegos y las
zonas habilitadas para venta de libros de las grandes superficies comerciales
anteriormente citadas. Por otro lado, es importante destacar que los propios
empleados de las cajas desconocen la operativa de cobro de estas tarjetas
canjeables por Bitcoins. Por regla general tienen que avisar a los supervisores
de caja para poder realizar el cobro y facilitar los datos de código y pin que
estos cupones generan en el instante del pago en la caja.
El funcionamiento de estos cupones o tarjetas canjeables por Bitcoins es
extraordinariamente sencillo, una vez que consigamos encontrarlos, podremos
escoger las tarjetas canjeables por Bitcoins que necesitemos y cuyas cantidades
son de 250, 50, 25 y 10 euros. Una vez en la caja podremos abonar el importe
de las tarjetas con dinero en metálico (el dinero que vamos a blanquear). Lejos
quedan aquellas técnicas tradicionales de blanqueo en la que la figura de la
«mula», acudía a los establecimientos comerciales y pagaba un artículo de un
precio ínfimo con un billete de 500 € (técnica del smurf o pitufeo). Como
