Page 34 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

límite, aunque lo recomendable es no sobrepasar la cantidad de 0,5 BTC por

día. Si tienen límite de cantidad otro tipo de servicios de pasarela electrónica,
que además de importantes comisiones, se lleva a cabo un cierto control sobre

las cantidades acumuladas, que por regla general no deben pasar de 15.000 €

anuales. Pero es importante destacar que hace referencia a la cantidad máxima
en dinero fiduciario, no se controla en ningún lugar el dinero que ya hayamos

podido convertir en criptomoneda, y mucho menos seguir su rastro.

En esta fase del diseño, necesitamos los facilitadores, cuyo papel corresponde a

establecimientos comerciales públicos, cómo es el caso de Carrefour, Fnac,
MediaMarkt y algún otro establecimiento que en los que la mayoría de los casos

sus empleados desconocen la existencia de esta tecnología o no saben cómo

funcionan este tipo de servicios.

El servicio consiste en tarjetas de prepago, que se pueden comprar y

posteriormente canjear por su equivalente en criptomoneda. Este servicio actúa

de pasarela para convertir dinero fíat en criptomonedas de una manera rápida y

sencilla, con una comisión que oscilará en función del valor del Bitcoin en el
momento de realizar la conversión.

Por otro lado, necesitaremos tener creada una wallet o cartera de bitcoins, que

será la que utilicemos para llevar a cabo la conversión a criptomoneda. Para
llevar a cabo esta acción, emplearemos la aplicación Electrum2) que

actualmente se encuentra en su versión más reciente (v.3.3.2) y que nos

permitirá tener varias wallet o carteras para realizar las transacciones que

necesitemos.

Desarrollo

Para el desarrollo de este procedimiento de blanqueo o lavado de capitales
procedentes de actividades ilícitas no necesariamente debemos contar con

grandes cantidades de dinero, si bien es cierto que cuanto mayor sea la

cantidad de dinero a blanquear menos emolumentos en comisiones a mineros