Page 48 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
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C. Utilización de testaferros para ocultar la verdadera titularidad de la persona
interesada.
Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este
método de blanqueo:
‒Quinta Directiva Europea.
– Artículo 7.1Ley 7/2012, de 29 de octubre, que limita el pago en efectivo a
partir de 2.500 euros (fraccionamientos)
Conforme a la Ley 10/2010, se hace hincapié en aquellas situaciones que
ofrecieran síntomas o indicios de que un individuo realiza movimientos
económicos de pequeñas cantidades con el fin de ocultar o pasar inadvertido el
verdadero fin: mover grandes cantidades económicas. Cuando se utiliza a varias
personas y distintas cuentas, resulta difícil exteriorizar indicio alguno.
Método de blanqueo en ciber:
Las posibilidades que ofrece la red pasan por la transferencia de estas
pequeñas cantidades utilizando servicios que requieren escasa información de
registro y que no permitan establecer relaciones de atribución entre los
implicados. Las plataformas de juego online convencionales se podían utilizar
como pasarelas en las que el dinero cambiaba de manos sin que un tercero
externo pudiera detectarlo teniendo la posibilidad de realizar retiradas de
pequeñas cantidades para no levantar sospechas. Plataformas susceptibles de
ser utilizadas: casinos
Método de blanqueo: Compra de billetes de lotería
Fase en la que se lleva a cabo este método de blanqueo: Fase de colocación.
Descripción del método de blanqueo: El caso de los billetes premiados de
lotería consiste en que quien necesita blanquear capital de origen ilícito se pone
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