Page 49 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

en contacto, usualmente por medio de un intermediario que suele ser un

empleado o un director de una entidad financiera, e incluso el responsable del
local que emitió el décimo premiado, con el ganador para comprar el billete

premiado por un monto superior al del premio (10 o 20%). De este modo, el

poseedor de bienes de origen ilícito obtiene una justificación para su capital y el
verdadero ganador del premio obtiene una suma adicional de dinero a la que

hubiera obtenido de cobrar el premio. Todo esto, sin considerar el problema

que se le crea al verdadero premiado con el billete de lotería, que debe
justificar su incremento patrimonial.

Características y peculiaridades de este método:

A. Caso de grandes premios. El blanqueador ofrece una cantidad económica
adicional al premio, a cambio de que sea él quien pueda acreditar que ha sido

premiado, ya que los décimos son documentos que se extienden al portador

(anónimo hasta 2.500 euros).

B. Caso de pequeños premios. Refiriéndonos a premios que no superen los
2.500 euros, no existe obligación de identificar al portador ni de tributar al

fisco, por lo que resulta interesante para los blanqueadores comprar varios

décimos premiados por importes de este calibre, que en su conjunto aumenten
la cantidad blanqueada considerablemente. Al pertenecer cada décimo

originariamente a distintos individuos, no tendrán el problema de tener que

justificar el incremento patrimonial, al no ser una cifra elevada.

C. Premios de lotería falsos. Algunas organizaciones de blanqueo de capitales
se han dedicado a realizar ingresos de dinero en cuentas bancarias acreditando

certificados de premio falsos. De esta manera, no reciben ni compran billetes

de lotería, sino que justifican el dinero ingresado falsificando un documento
premiado.

Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este

método de blanqueo:

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