Page 53 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
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A. Cambio de cantidades grandes de moneda local procedente de beneficios
criminales, en moneda europea para el contrabando físico del país (mulas, en
cantidades pequeñas que no despierten a las autoridades)
B. Transferencias electrónicas de fondos a centros situados en el exterior,
evitando el registro de las transacciones (territorios offshore o paraísos
fiscales).
Características y peculiaridades de este método:
El tradicional método de este medio ha sido utilizado antes de la entrada del
euro, cambiando pesetas a dólares, para ser trasladados al exterior. Se trata de
un método de blanqueo empleado por las organizaciones criminales extranjeras
en España, por la ubicación geográfica y afluencia de turistas, que permiten
que muchos cambios de moneda pasen desadvertidos.
El dinero, en muchas ocasiones, procede de la actividad ilegal de
organizaciones criminales que, para poder expandir su ámbito de actuación y
continuar generando dinero ilícito y posteriormente blanquearlo, cambian la
moneda por aquella que tenga un alto reconocimiento y valor internacional
(dólar, euro).
Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este
método de blanqueo:
. Recomendación GAFI 23. (Debida diligencia del casino en operaciones a partir
de 3.000 euros).
. Son sujetos obligados desde la Ley 19/1993, de 28 de diciembre.
. Orden EHA 2619/2006, de 28 de julio, se determinan las medidas de
identificación de clientes y conservación de documentos.
Método de blanqueo en ciber: El cambio de dinero en Internet es muy sencillo
dada la gran variedad de opciones a las que se puede acceder en poco tiempo
y con casi total tranquilidad. El movimiento del dinero electrónico es casi
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