Page 56 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Características y peculiaridades de este método: Todo tipo de operación

económico-financiera, por cuanto que el primer paso consiste en que lleguen
los fondos a aquellos territorios, ocultándolos y de esta manera poder general

más dinero e ir convirtiéndolo o enmascarando poco a poco en otros bienes,

para su posterior reintroducción en el sistema financiero, con la apariencia de
fondos legítimos.

Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este

método de blanqueo.

D.A. 1.ª Ley 36/2006, definición paraíso.

Directiva 2003/48/CE, acuerdos intercambios información para dejar de ser

paraíso fiscal.

. Medidas preventivas en 40 Rec. GAFI (concretamente entre la 9 y 23). Se
observan medidas eficaces entre países y Estados para la prevención del

blanqueo de capitales, pero no para que los considerados paraísos fiscales o

territorios offshore dejen de serlo. No se antoja labor sencilla que estos

territorios repletos de ventajas fiscales para los extranjeros accedan a colaborar
e intercambiar información con otros países, al atraer a inversores con grandes

fortunas y capitales.

Método de blanqueo en ciber: Este apartado incluye las transferencias de
dinero de una entidad financiera a otra o incluso a paraísos fiscales o territorios

offshore

En lo que se refiere al movimiento de fondos hacia paraísos fiscales, las
criptomonedas facilitan enormemente la colocación de los fondos, proveyendo a

los blanqueadores de un medio sencillo y eficaz en términos de costes para

desplazar los fondos hasta un exchanger basado en el paraíso fiscal para su

cambio por moneda de curso legal, permitiendo así el paso a la fase de
integración.

Aprovechando la gran cantidad de medios de pago que existen en la red, no

parece difícil la creación de una gran cantidad de cuentas en estas pasarelas de

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