Page 58 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

B. Préstamo o adelanto de dinero que una entidad financiera otorga en base a

una garantía mobiliaria de lujo. Si el blanqueador no paga el préstamo en
banco ejecuta la garantía, y, por tanto, el dinero ya queda blanqueado, al no

tener que devolver el dinero.

C. Compra de oro a través de internet a determinadas empresas, y cuando el
inversor opta por recuperar el dinero, vende su fondo en una moneda

seleccionada distinta, al tipo de cambio que en ese momento tenga el oro. Se

trata de empresas que no están sometidas a controles de reguladores

bancarios, siendo exclusivamente el factor de la confianza entre las partes el
que rija en el negocio. La retirada del dinero se realiza en cualquier país dentro

del abanico de países en los que opere la empresa.

D. Intermediación en las subastas, donde el blanqueador presenta en las
mismas un conjunto de objetos, entregando un dinero a un cómplice, quien

pujará por algún objeto y el dinero quedará blanqueado, restituyendo el dinero

y los objetos al blanqueador, a cambio de una comisión.

Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este

método de blanqueo:

Art. 97RD 197/1988

Art. 12LO 1/1992

Art. 7 Ley 7/2012 (2.500 euros)

Art. 38 Ley 10/2010 (15.000 euros)

Aunque existen medidas diseñadas para registrar e identificar a aquellas
personas que adquieren y venden este tipo de bienes, lo cierto es que afecta

sobre todo a las personas jurídicas que comercian con los mismos, pero no

entre particulares. Se consideran una buena opción para blanquear cuando se

paga al contado, ya que no requiere la intervención de un fedatario público ni
entidad financiera, por lo que resulta difícil el rastreo de los mismos. Por otro

lado, si se acude a distintas gestorías difícilmente puedan exteriorizarse indicios

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