Page 60 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

B. Individuo no interesado en mantener en su propiedad (o de testaferro) un

inmueble, por lo que opta por venderlo, recibiendo un dinero que previamente
fue blanqueado en la compra.

C. Individuo que escritura una venta (previo acuerdo con el comprador) por

debajo del precio real del inmueble (abonando en dinero B la diferencia).
Posteriormente ese inmueble (posiblemente adquirido por un testaferro) se

vende a un precio muy superior, alegando alguna mejora o reforma del mismo,

lo cual permitirá seguir blanqueando más dinero.

Vulnerabilidades de la normativa preventiva de blanqueo respecto a este

método de blanqueo:

En las operaciones inmobiliarias, resulta muy complejo detectar el valor de
mercado de un bien inmueble, y más allá de la legítima procedencia d ellos

fondos con los que se satisface la contraprestación económica por el inmueble,

no se observa regulación legal eficaz que pueda delimitar el valor real de los

bienes, para evitar la supra o infravaloración de los mismos con un determinado
fin por parte de los blanqueadores o de sus testaferros. El notario no puede

apreciar dichas circunstancias, a pesar de ser un sujeto obligado conforme a la

Ley 10/2010.

Cuando existe de por medio financiación ajena, generalmente por entidades

financieras, no se aprecia este problema puesto que se exige una previa

tasación in situ del inmueble, y resulta complicado blanquear, salvo en el origen

de las cuotas con las que posteriormente se hará frente al préstamo.

Método de blanqueo en ciber: Como ocurre en la correspondencia con otros

métodos “tradicionales” de blanqueo de capitales, las tecnologías de la

información actúan en este caso como un factor facilitador, sin implicar
innovaciones esenciales en cuanto al cursus delictivo seguido.

Esencialmente, se trata siempre de interponer una estructura de empresas

pantalla asociadas a una empresa-testaferro domiciliada en un paraíso fiscal, de

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