Page 45 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 45
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
-
Finansal kurumlar ilgili taraflardan sadece biridir. Finansal ku-
anahtar konumunda olan diğer taraflarında iş birliği yapması ge- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rumlar para hareketinde öncelikli kanallardan biri olmakla birlik-
te esas istenilen hedef bilginin tespit edilebilmesi için işlemde
rekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
o. Eskale Süreci (Bir Üste Taşımak)
Ticaretin finansmanı prensipleri, ticaretin finansmanının arka planını
ortaya çıkarır ve finansal suç risklerini gösterir.
Prensipleri uygulamak için 3 seviyeli bir kontrol süreci takip etmek
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
gerekir, bunlar;
1-Tespit,
2-Araştırma,
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
3-Eskale
p. Savunma Hattının 3 Çizgisi ve Uygulama
Bir ticaretin finansmanı işlemine dâhil olan bir bankanın Savunma-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nın Üç Hattı modelinin farkında olması ve kendi risk yaklaşımlarına
uygulaması gerekir.
İlk hat iş operasyonlarıdır. İş kolu/operasyonlar günlük operasyonla-
rın risk ve kontrol ortamından sorumludur. Bu nedenle iş ko-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
lu/operasyonlar yönetiminin riski tanımlama ve değerlendirme konu-
sunda yeterli ve ehil olması gerekir. Savunmanın ilk hattı riskleri tanım-
layarak, yapıcı aksiyonlar almak, kontrolleri tatbik etmek ve raporlama
yapmaktır. Bu yönetim güvencesi ve işi yöneten komitelerin bilgilenme-
sini sağlar.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
45
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
