Page 44 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 44
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
“Müşteri Durum Tespiti” yaptıktan ve işlemi kabul ettikten sonra
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
müteakip işlemleri kısa sürede tamamlamaları gerekir.
-
Finansman amaçlı olarak Finansal kuruma teslim edilen belgeler
üzerinde bulunan bilgi ve detaylar gerçek işlemin doğasını açık-
lamak için yetersiz ve eksik kalabilir. Birçok işlem büyük bir işlem
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
zincirinin sadece bir parçası olabilir ve işlemi yapacak olan finan-
sal kurum sadece kendisindeki işlemi kontrol edebilir. Eğer başka
bir ikaz veya uyarı yoksa ve işlem finansal kurumun müşterisi
için yaptığı “Müşteri Durum Tespiti” profiline uygun ise diğer ta-
rafları fark edilmeden yapılır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
-
Poliçe veya senet tahsilatında ek belgeler olmadığı için detaylı in-
celeme yapmak imkânı pek yoktur. İşlemin neyle ilgili olduğu
tespit etmek güçtür, bu bakımdan bir akreditif, garanti veya
standby’dan farklı bir durum söz konusudur.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
-
İşlemde direkt olarak yer alacak ülkeler yaptırım listelerinden
tespit edilebilir ancak teknoloji üreticisi veya transit veya malın
yeniden ihracı için saptırma amaçlı kullanılan ülkeler herhangi bir
uyarı listesinde yer almayabilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
-
Kontrol ekranları veya risk uyarısı ile elde edilen ek bilgiler çoğu
zaman birden fazla anlamlı, muğlak veya çelişkili olabilir.
- Çok kullanım amaçlı (dual use) mallar uzmanlık seviyesinde tek-
nik bilgi gerektirir ki akreditif, garanti ve standby işlemi yapan
mallar ile ilgili kullanılan tanımlamalar bu malın çok kullanım a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
elemanlar bu konularda uzman değildirler, bunlardan tam bir be-
lirleme yapmaları beklenemez. Belgelerde çok kullanım amaçlı
amaçlı olarak tanınmasına izin vermeyebilir. Finansal kurumların
bu konularda uzman kişileri de çalıştırması çok pratik değildir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
44
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
