Page 41 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

İşlemlerdeki ülke, mal ve kişilerin isimlerinin ticari işlemleri yapan
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
elemanların kullanımına hazır olması gerekir ki işlemin müşterinin ka-
bul edilen profiline uygun olup olmadığını kontrol edebilsinler.

Müşteri durum tespit sürecinin geri besleme döngüsünde bir ilişki ile
ilgili olarak yeni bir soru sormayı veya bilgi edinmeyi sağlayan uyarıcı
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
noktaları da içermesi beklenir. Müşteri durum tespit profilinin hep gün-
cel tutulması gerekir.

Etkinlik gözden geçirmeleri yeni veya mevcut müşterilerin durumla-
rına ek kontrollerin yapılmasını gerektirebilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
k. İsimlerin Ekran Kontrolleri

Finansal suç uyum kontrolleri ayrıca yaptırım kontrolleri için de çok
iyi bir temel oluşturur, finansal kurumların genelde kontrol amaçlı ola-
rak bir işlemde yer alan taraf, yer ve araçları listelerden kontrol eden
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
sistemleri vardır. Bunlardan ekran kontrolleri yapılır. Ekran kontrolleri,
bir işlemde yer alan bilgilerin yasaklı listelerde olmadığı konusunda belli
bir seviyeye kadar güvence sağlar.

Finansal kurumlar ekran kontrollerini başarılı yapabilmek için bu
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
konuda hizmet veren harici bir kaynağa veya yetkin bir servis sağlayıcı-
nın aboneliğine ihtiyaçları olabilir.

Kontrollerin etkili olması listelerin, güncel, kaliteli, kolay, doğru ve
detaylı olmasına bağlıdır. En büyük sorunlardan biri sistemlerin otoma-
Finansal kurumların yanlış uyarıların oranını düşürmesi için dâhili a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
tik araştırması sonucu karşılaştığı yanlış bilgilerdir. Bunlara “yanlış uya-
rı” denilebilir. Gecikme ve aksamalara sebep olur.

listelerin kontrol süreç idaresini güçlendirmesi gerekir. Böyle bir kontrol
sistemi hata oranını düşürecek ve gerçekten yakalanması gereken gerçek
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
bilgilerin kaçırılmasını önleyecektir.

41

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp