Page 38 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 38
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
mesi, devirler işlemin gerçek tarafını gizleyebilir ve finansal kurum bu-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nun farkında olmayabilir.
Finansal kurumların finansal suç risklerinin düzenli biçimde her za-
man dikkate alındığından emin olması için değişik seviyelerde değişik
departmanlarda bulundurduğu elemanlarını devamlı eğitimden geçir-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
mesi ve güncel tutması gerekir. Böylece işlemlerdeki potansiyel şüpheli
durumların tespit edilmesi daha iyi idare edilmiş olur.
Şunun da farkında olmak gerekir ki, dünya çapında, özelliklede ge-
lişmiş ülkelerde yerleşik finansal kurumların “Finansal Suç Riskleri,
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
“Müşteri Durum Tespiti” ve “Yaptırımlar” konusundaki politikaları aynı
düzeyde ve aynı olgunluk seviyesinde değildirler. Birçoğu farklı seviye
ve durumdadırlar. Risk azaltma süreçlerinin uygun bir şekilde oluştu-
rulması gerekir. Aynı ülkede olsa bile bir finansal kurum içerisindeki
finansal suç riskleri ve süreci aşırı karışık seviyede olabilir. Bir finansal
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
kurumun otorite ve düzenleyicilerin beklentilerine uygun kontrol ve risk
azaltma kademelerini belirlerken, diğer taraftan müşteri ve işlemleri için
risk değerlendirmesi yaparken mutlaka ülke ve bölge farklılıklarını, ge-
lişmişlik düzeyini ve kültürü dikkate alması gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
h. Öneriler
Hükümetlerin, finansal kurumların, ticari organizasyonların ve ulus-
lararası lojistik tedarikçilerinin finansal suç tehditlerine karşı iş birliği
yapması önerilir. Böylece sinerji ve bilgi birikimi artar ve finansal suç
tehditlerini algılama ve tanıma kabiliyeti gelişir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Özel sektör ve kamu sektöründeki herkesin net bilgi akış protokolleri
olmalıdır. Bilgi gizliliği veya benzeri yasaların bilgi akışına engel olma-
masına dikkat edilmelidir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
38
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
