Page 34 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 34
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ve olağandışı veya potansiyel şüpheli durumlar açısından inceler. İşlem- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
c. Kontrollerin Uygulanması
Finansal kurumlar ticari işlemleri başlı başına sahtecilik, yaptırımlar
ler genelde ICC (International Chamber of Commerce) kurallarının uy-
gulanması, işlemde yer alan belgeli ve belgesiz şartların uluslararası
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
standart bankacılık uygulamasına uygunluğu ile müşteri hakkında bili-
nen bilgilere göre incelenir.
Karışık ve kompleks, ancak kâğıt bazlı işlemler doğaları gereği taraf-
lar, mallar, yerler ve araçlarla ilgili birçok bilgi içerirler. Bu bilgilerin
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
bazıları (yasaklı kişi ve ülke listelerinden kontrol) otomatik kontrol edi-
lebilir süreçlere çevrilebilirken bazılarının buna uyarlanması doğaları
gereği zordur. Bu nedenle bazen otomatik olan olmayan kombinasyonla-
rı kullanmak kara parayı aklamayı önleme ve terörizmin finansmanına
karşı çabalarda amaca daha uygun olacaktır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Finansal kurumların kendi başlarına işlemleri kendilerine özgü yapı-
landırmaları, kontrol/izleme mekanizmalarını ve programları uygun
biçimde kurmaları gerekir. Yine de bir finansal kurumun baştan sona
(üreticiden veya satıcıdan nihai alıcıya) bir işlemdeki tüm taraf, araç ve
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
bilgileri izlemesi ve başarılı sonuçlar elde etmesi her zaman mümkün
olmayabilir.
Ticari bir işlemde terörizmin etkisini görebilmenin en kolay yolu iş-
lemdeki kişi ve organizasyonların bağlantısını tespit etmektir. Bu neden-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
le bunları kolay, doğru ve hızlı tespit eden uygun yazılımları kullanmak,
doğru sistemler kurmak ve mekanizmaları oluşturmak bu amaca uygun
olacaktır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
34
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
