Page 29 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

daha ileri düzeyde ödemenin arkasındaki esas işe ilişkin detayları görme
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
fırsatı olabilecekti.

Buradaki prensipler ile mal ticaretine ilişkin ödeme ve güvence yön-
temleri ile bunların finansmanına ilişkin mekanizmalar ele alınacaktır.
Bunun dışında ticaret finansmanında ortaya çıkabilecek riskler ve yine
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp 2 a.özalp a.özalp
ticaret finansmanı ile ilgili olmakla birlikte ödeme ve güvence yöntemleri
ile ilgili olmayan diğer ürünler, örneğin, özel yapılandırılmış ticaret fi-
nansmanı kredileri veya satıcı finansmanı burada yer almayacaktır .

Ticaretin finansmanı amacına göre Finansal kurumlar iki şekilde işin
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
içerisinde olabilirler,

1. Müşteri olanlar ile ilişkiler (Muhabir bankalar): Bunlar birbir-
lerinde hesabı olan veya başka kurumlardaki hesapları aracı-
lığıyla ödeme, kredi, nakit işlem ve benzeri nitelikli birçok iş-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
leri yapabilen kurumlardır. Aralarında sıkı ilişki vardır, bir-
birlerinin adına işlem yaparlar. Bir muhabir banka, bir başka
muhabiri için tanımadığı bir müşterisi için işlem yapar, fi-
nansal suç riski açısından muhabirine güvenir ki bu durum
bu açıdan potansiyel bir risktir, zira muhabirin gerekli seviye
2. Müşteri olmayanlar ile ilişkiler: Bunlar birbirlerinde hesabı a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ve yeterlilikte Durum Tespiti (Due-Diligence) yaptığından
emin olamaz.

olmayan, hesap aracılığıyla ödeme vs. işlemi yapmayan ku-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rumlardır, işlemlere müdahil olmaları daha çok tahsil, akre-
ditif, garanti, standby gibi ürünleri ihbar, teyit, iştira veya is-
konto etmeleri biçiminde olur. Genelde sadece işlem mesajla-
rı ve belgeler üzerinden işlem yaparlar, ödemenin tamamını
göremedikleri için yeterli seviyede finansal suç riskini göre-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Bunlar için özel mekanizmalar geliştirmek gerekir, burada gösterilen yöntem,
2
mekanizma ve kontrollerden faydalanılabilir.

29

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp