Page 33 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp
a.özalp
a.özalp a.özalp ii. Risk Değerlendirmeleri a.özalp
mı” (RDY) olması gerekir. Buna dayanarak Ticaretin finansmanı için a.özalp
Her Finansal kurumun bir “Risk algısı” veya “Riske dayalı yaklaşı-

kendi uyum ihtiyaçlarını belirlemesi gerekir. Riske dayalı yaklaşım bir
işlem ve işlemdeki taraflar için atılacak adımlarla ilgilidir, buna göre
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
leri gözden geçirmesi ve duruma göre tamamını veya bir kısmını kendi a.özalp
işlemin tipi, tutarı, riski artıracak azaltacak diğer unsurlar dikkate alına-
rak araştırma ve değerlendirme yapılır. Finansal kurumların bu prensip-

iç süreçlerine entegre etmesi gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Ticaretin finansmanı ile ilgili olarak Riske dayalı yaklaşım konusun-
da Wolfsberg Grubunun daha önce yayınladığı yönlendirici ilkeler var-
dır.

Finansal kurumlar kendi Riske dayalı yaklaşımlarını geliştirirken ül-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ke faktörlerini dikkate almaları gerekir, bunlar yolsuzluk algı endeksi,
FATF’dan sapmalar, ülke ve kredi riski, ülke risk değerlendirmesi ve
finansal suç riskleri gibi unsurlardır. Ayrıca ilişki tipleri de dikkate alın-
malıdır, muhabir müşteri ve muhabir olmayan müşteri gibi.

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Finansal kurumların diğer hizmet, ürün ve iş kollarında da ticaretin
finansmanını değerlendirirken ve idare ederken Riske dayalı yaklaşımı
kullanması gerekir.

Riski değerlendirmek ve uygun kontrolleri uygulamak o kurumun
işlemdeki rolüne bağlıdır. Bir ticaretin finansmanı işleminde birden fazla
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
güvenmeleri gerekir. Bunların bir kısmı birbirlerinin muhabiri olabilir. a.özalp
finansal kurum olabilir, böyle bir durumda her bir kurumun kendi müş-
terileri için Durum Tespiti yapmaları konusunda birbirlerine karşılıklı

Böyle bir durumda 2014 yılında Wolfsberg Grubu tarafından yayınlanan
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
muhabir bankalar için Kara para aklamayı önleme prensiplerine bakmak
gerekir.

33

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp