Page 56 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 56
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank X, Standart Durum Tespiti sırasında Amir A’nın ticaretini veya
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
kategorisini yüksek riskli görürse o halde genişletilmiş Durum Tespitine
gitmesi önerilir.
Genişletilmiş Durum Tespitinde ticari döngüyü ve nakit akışını de-
rinlemesine anlaması ve müşterilerin uyum sistemlerinin uygunluğun-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
dan emin olması gerekir.
Standart Durum Tespiti aşamalarında veya işlem yapılırken yüksek
risk durumu ortaya çıkmamış olabilir, ancak daha sonra herhangi bir
aşamada ilave risk faktörleri görülürse bu durumda ilave ve genişletil-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
miş Durum Tespiti yapılmasını gerektirebilir. Bu Durum Tespiti Bank X
ile direkt ilişkili olmayan tarafları, yani karşılıklı akreditifler veya devre-
dilebilir akreditifleri kullanan aracıları kapsayabilir.
Banka Y için Durum Tespiti
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
riskine dayalı bir gözden geçirme şeklinde olabilir ki bu nedenle Bank Y a.özalp
Bank X’in Bank Y konusunda “Durum Tespiti” muhabirlik ilişkisine
dayanır. Buradaki Durum Tespiti daha çok ülke ve bankanın reyting
ile müteakip işlemler için ek bir “Genişletilmiş Durum Tespiti”ne gerek
yoktur.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank Y için yapılacak olan Durum Tespitinin seviyesi için Wolfsberg
Muhabir Bankacılık Prensipleri’ne bakılması gerekir.
iv. İşlem Bilgileri’nin İncelenmesi
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
akreditife yapılan herhangi bir değişiklik, ibraz dâhildir. Akreditif kulla- a.özalp
Akreditif işlem bilgilerinin incelenmesi akreditif açılış formunun
alınmasından ödemenin yapılmasına kadar olan süreci kapsar. Bu sürece
nılmamış olsa dahi akreditifin vadesine kadar olan tüm etkinlik ve mad-
di müdahaleler de sürece dâhildir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
56
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
