Page 60 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 60
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank Y’nin rolü sadece akreditifi ihbar etmekse Lehtar B’nin “Müşte-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
girecekse, teyit vermek, görev kullanmak gibi, o halde yaptırım listele- a.özalp
ri Durum Tespiti”ni buna uygun gerektiği kadar kendi risk yaklaşımına
göre yapması gerekir, diğer taraftan eğer bunun ötesinde bir taahhüde
rinden gerekli kontrolleri ve rolüne uygun seviyede Durum Tespitini
yapması gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Burada rolleri kavramak önemlidir, zira seviye buna göre belirlenir,
kontrol ve Durum tespitleri buna göre yapılır.
v. Risk ve Kontroller
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Roller ve kontroller aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.
Bankanın Rolü Lehtar B’nin Bank Y’nin müşterisi olmadığı du-
rumda yapılması gereken kontroller
a.özalp
a.özalp a.özalp Yaptırımlar (sanctions) için Lehtar B’nin isminin ek- a.özalp a.özalp
a.özalp
İhbar bankası
ran kontrolü yapılmalıdır, ayrıca akreditifte bulunan
isimleride ekstra kontrole tabi tutması kendi yararı-
nadır.
a.özalp a.özalp Yaptırımlar için Lehtar B’nin ve devir yapılacak tarafı a.özalp a.özalp
a.özalp
a.özalp
Devir yapan
n isimlerinin ekran kontrolleri yapılmalıdır.
banka
Ödeme sadece isim ekran kontrolü yapılmış bir ban-
ka aracılıyla yapılandırılmış/kurulmuş bir ödeme
a.özalp
a.özalp a.özalp Riske dayalı yaklaşıma göre ek kontroller gerekebilir, a.özalp a.özalp
a.özalp
kanalıyla yapılmalıdır.
örneğin, devir yapacağı tarafın adı, adresi, işi ve iliş-
kileri.
a.özalp
a.özalp
a.özalp a.özalp Yaptırımlar için Lehtar B’nin isminin ekran kontrolü a.özalp a.özalp
Teyit bankası
60
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
