Page 59 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Yerel düzenlemeler ve yasal gerekliliklere bağlı olarak şüpheli du-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rumları ilgili makamlara rapor etmek üzere dosyalamak, rapor etmek ve
yerel düzenleme ile hukukun gerektirdiği adımları atmak gerekir.

Ödeme

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Ödemeyi yaparken Amir banka X’in ödeme talimatında yer alan kişi
ve banka isimlerini ekran kontrolüne tabi tutması gerekir. Böylece belge-
leri Lehtar B’den alan ve Bank X’e gönderen ve ödemenin bir başka ban-

kadaki hesaba yapılmasını isteyen Bank Y’nin talimatındaki bankanın
ekran kontrolüne tabi tutulması sağlanmış olur. Çünkü bu banka yeni
rine ve yaptığı işi mutat değerlendirmelere tabi tutması gerekir, böylece a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
bir taraftır ve kontrol edilmesi gerekir.
Amir banka X’in Amir A’nin hesap ve faaliyetlerini ekran kontrolle-

olumsuz bilgileri yakalama imkânı olur.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Durum tespitlerini başlangıçta ve devam eden durumlarda ciddi ve
detaylı ancak periyodik yapmak gerekir, aksi halde sürekli yapılan ve
her defasında yeni belge, bilgi ve güvence istenen durum tespitleri müş-
teride bezginlik ve güvensizlik yaratabilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank Y Tarafından Yapılması Gereken Kontroller

Bank Y’nin Amir A’yı listelerden kontrol etmesi ve hakkında Durum
Tespiti yapması pek uygulanabilir değildir.

Bank Y’nin kendi muhatabı Bank X’i Durum Tespitine tabi tutması
yapılması gerektiği konusunda Wolfsberg Muhabir Bankacılık Standart- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
gerekir. Böyle bir uygulama ilişkilerin devamın da katkı sağlar. Mütea-
kip her bir işlemde yeniden yapılmasına gerek kalmaz. Hangi seviyede

ları ve SWIFT ilişkisini yönetme durum tespit rehberine bakılması gere-
kir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

59

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp