Page 66 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 66
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
cı kendi aralarında akreditif ödeme yöntemini karar verdikten sonra
haliyle akreditifin şartları işin az bir tarafını temsil eder ki bu kısımdaki a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Alıcı, akreditifin açılması için bankaya talimat verir. Banka gerekli temi-
natları aldıktan sonra alıcı müşterisi için satıcıya karşı taahhüde girer. Bu
ilişkiler da daha çok finansman ve ödeme ile sınırlıdır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bir bankanın işin tamamını görmesi ve tam bir değerlendirme yapa-
bilmesi her zaman mümkün olmayabilir, zira sadece belgeler üzerinde
işlem yapmaktadırlar. Bu kapsamda şunların not edilmesinde fayda
vardır:
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
-
Bankaların sistem yetenekleri aynı seviyede değildir, bankadan
bankaya farklılık gösterir, bu da bankaların sektörleri farklı algı-
lamalarına neden olabilir,
- Endüstri standartları ve ticari uygulamalar hareket süresini belir-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
kara para ile mücadele ve riski algılama ve değerlendirme konu- a.özalp
ler,
-
Dünya üzerinde bankalar yaptırımlar, “Müşteri Durum Tespiti”,
sunda farklı seviyedeler. İşlemlerin anlaşılarak yapıldığından
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
siz donanıma sahip olduğunun göstergesidir. a.özalp
emin olmak için o bankanın donanımından emin olmak gerekir.
Örneğin, fazla ve eksik fatura yöntemiyle bir kara para aklama
girişimin başarılı olması o işleme aracılık eden bankaların yeter-
Akreditif işi yapan bankaların yetişmiş kadrosu suçla mücadele ko-
cağı da söylenebilir. a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nusunda en önemli savunma hattıdır. Ticari belgelerin işleme alınması
halen büyük ölçüde manuel yapılmaktadır ve daha uzun süre böyle ola-
Çok geniş potansiyel risk göstergeleri vardır. Bu arka plana göre iş-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
lemin öncesi ve sonrası için gerekli bilgilere göre ayırmak gerekir. Önce-
sinde gerekli bilgiler yaptırım ve terörist listelerinden ekran kontrolleri
66
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
