Page 67 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 67
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ile alınan bilgilerdir, bunlar işlemin devam etmesine, tamamlanmasına
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
veya engellenmesine neden olabilir, sonrasında gerekli bilgiler daha son-
ra araştırma ve analizlerde kullanılabilmek üzere saklanan bilgilerdir.
Bankaların risk izleme göstergelerini, müşterilerinin iş akışlarını ma-
nuel veya otomatik olarak sistemlerine yerleştirmesi ve kontrol ve gerek-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
tiğinde onaya gönderebilme prosedürlerine sahip olması gerekir.
Bir akreditif işleminde risk göstergeleri aşağıdaki tabloda gösteril-
miştir. Bu tabloda tüm risk göstergeleri yoktur, işlem bazında müşteriye,
işleme, ülkeye, tutara, mal cinsine göre farklı risk göstergeleri olabilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Her bankanın kendi risk gösterge setini kendi risk değerlendirmelerin-
den oluşturması gerekir. Bu tablo geneldir.
Akreditif işlemlerinde genel risk göstergeleri
Akreditifle ilgili olay veya bilgiler
İşlemden önce
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
veya sonra
Önce, sonra
Teklif yapısı
• Müşterinin varlığının ve kapasitesinin ötesin-
de
• Uygun olmayan mallar, miktarlar, varış yerleri
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Önce-” Müşteri a.özalp
ve menşe ülkeler
• Mutat olmayan karmaşıklık ve/veya uygun
olmayan finansal ürünlerin kullanılması
Mallar
• Uygulanabilir ithalat ve ihracat kontrollerine Durum Tespiti”
uygun değil nin parçası ola-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rak
• Bariz fiyat anormallikleri
• Müşterinin tamamen faaliyetinin dışında
Önce
Ülkeler ve isimler
• Yaptırım ve terörist listelerinde
Ülkeler Önce ve sonra
• Bankanın yüksek risk listesinde
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
• Gerçek ticari işlemdeki bazı ülkeleri gizleme
ve dolanma girişimleri
67
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
