Page 72 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 72
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
süreç ve politikaları ticari işlemlerin yapıldığı her alanda bulundurulma-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
lı ki işi yapanlar etkinlikleri anlayabilsinler ve şüpheli durumları tespit
edebilsinler.
2. İnceleme, Gözden Geçirme Kontrolleri: ister otomatik ister
manuel olsun bir işlemdeki ilgili tarafların, belgelerin, belge-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
lerdeki bilgilerin, alınan talimatların incelenmesi olarak ta-
nımlanabilir. Kesin belirli bilgilerin işleme girmeden önce in-
celenmesi, kontrol edilmesi ve gözden geçirilmesi gerekir.
İnceleme burada belgelerin ve içeriklerinin uygunluk için kontrol
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
edilmesidir. Risk yaklaşımına dayalı bir inceleme müşterinin profili,
işlem ve belgelerdeki bilgiler esas alınarak yapılacaktır. Müşteri profilini
güncel tutmak için “Müşteri Durum Tespiti”nin üç yılda bir gözden ge-
çirilmesi gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
3. Ekran kontrolü: bir ticari işlem veya ilişkilerle ilgili olarak
yaptırım kapsamına giren şeyleri, muhtemel sahtecilikleri
veya diğer endişeleri gidermek için kişileri, araçları, kurum-
ları, ülkeleri yasaklı listelerden manuel veya otomatik olarak
kontrol etme işlemleridir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
işlemleri için durum akreditifler gibi değildir, standart yapılar kurmak a.özalp
İşlemlerin izlenmesi: tamamlanan veya devam eden işlemlerin po-
tansiyel şüpheli ve normal olmayan durumlar için izlenmesidir. Tahsil
ve bunları sistemlere yerleştirmek biraz daha farklı ve zordur. Bunun
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nedeni geniş bir yelpazede birçok varyasyonun olmasıdır. Dünya ticare-
tinin büyük bir kısmının halen kâğıt ortamında yapılması ve elektronik
standartların önünde birçok engelin bulunması izlemenin daha uzun bir
süre manuel yapılabileceğini göstermektedir. Teknolojideki son gelişme-
ler otomasyon ve elektronik tanıma sistemlerine imkân vermekle birlikte
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ancak bunların bazıları geliştirme ve deneme aşamasındadır, ayrıca bun-
lara yatırım yapmakta ancak büyük bankalar ile sınırlı olabilmektedir.
72
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
