Page 77 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 77
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ilave Durum Tespiti yapılabilmelidir, bunun geçtiği yerlerde buna yetki
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
olmalıdır.
Tetikleyen durumlar; başlangıçta standart Durum Tespiti sırasında
normal gözüken ancak işlem başladıktan sonra yüksek risk kategorisine
giren durumlar olabilir, örneğin, ülke veya kişilerin yaptırım kapsamına
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
alınması, terörizmin veya kitle imha silahlarının yaygınlaşması finans-
manına karışan kişi veya belgelerin kullanılması gibi durumlardır. Bu
durumda ilave Durum Tespiti veya genişletilmiş Durum Tespiti yapıla-
bilmelidir, bankanın girdiği işlem ve taahhütlerde bunu engelleyen bir
durumun olmaması gerekir, aksine yetki olması gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
İşlemde başlangıçta olmayan ancak daha sonra dâhil olan veya tespit
edilen üçüncü kişiler de olabilir (aracılar, Tahsil bankası Bank X ile ilişki-
li olmayan taraflar, karşılıklı veya devredilebilir akreditif kullanan aracı
tacirler vs.) Bu gibi durumlarda da ilave “Durum Tespiti” veya “Genişle-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
tilmiş Durum Tespiti” yapılabilmelidir.
2-Tahsil Bankası (Bank X) üzerinde yapılan Durum Tespiti
Gönderi bankası (Bank Y)’nin Tahsil bankası (Bank X) üzerinde “Du-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
rum Tespiti”ni aralarındaki ilişkiye bağlı olarak yapılabilmesi gerekir,
böyle bir uygulama devam eden ilişkiye destek sağlayacaktır. Böylece
müteakip işlemler için her defasında Tahsil bankası (Bank X) için yeni
durum tespitleri yapmasına gerek kalmayacaktır.
Durum Tespitinin hangi seviyede yapılması gerektiği konusunda
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Wolfsberg Muhabir Bankacılık Standartları’nda sıkça sorulan sorular
dokümanına bakılması gerekir.
iii. İnceleme ve Kontrol
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Tahsil belgesi ve ekli belgelerin kontrol edilmesi
77
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
