Page 76 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

1-Satıcı B üzerinde Durum Tespiti
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Gönderi bankası (Bank Y)’nin tahsilat işlemine dâhil olmadan önce
Satıcı B üzerinde kimlik belirleme, ekran kontrolleri ve Müşterini tanı
(KYC-Know Your Customer) durumlarını kapsayan uygun bir Durum
Tespiti yapması gerekir. Bu muhtemelen hesap açılışı için gerekli birçok
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
prosedürü de içerecektir. Bir defada kapsamlı bir Durum Tespiti yapmak
hem devam eden ilişkiye destek sağlar hem de o müşterinin her işlemin-
de yeniden yapılmasına gerek kalmaz. Tabi ki yeni bir tahsilat işlemi için
kullanılan belgeler için inceleme/kontrol yapılması gerekir, bunları karış-
tırmamak gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Gönderi bankası (Bank Y)’nin Durum Tespiti yaparken en azından
tarafların yerleşik olduğu ve ticaret yaptığı ülkelerin, ticaret konusu ya-
pılan malların ve iş yapılan tarafların tipi (müşteri, tedarikçi vs.) gibi
hususları dâhil etmesi gerekir. Ayrıca ilave olarak Satıcı B’den alınabili-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
yorsa tahsil bankasının acentelerinin ve işlemde kullanılan diğer tarafla-

rın rollerini ve yerleşik olduğu yerleri de gerektiren bir risk yaklaşımını
benimsemiş olması beklenir.

Buradan alınan cevaplara ve ortaya çıkan ihtiyaca göre genişletilmiş
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Durum Tespitine karar verilebilir. Genişletilmiş Durum Tespiti (EDD),
tarafların yüksek risk kategorisine girmesi veya mal cinsinin bunu gerek-
tirmesi (FATF 40’e göre) halinde Genişletilmiş Durum Tespiti’nin normal
Durum Tespiti prosedürü içerisinde kendiliğinden devreye girmesi ge-
rekir. Genişletilmiş Durum Tespiti’nin işlemlerdeki ticari döngülerin anla-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
şılmasını sağlayacak ve ticaret yapılan ülkelerin, ticaret konusu yapılan
malların ve iş yapılan tarafların durum ve mahiyetini gösterecek biçimde
dizayn edilmiş olması gerekir.

Başlangıçta standart Durum Tespiti sırasında normal gözüken ancak
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
işlem başladıktan sonra yüksek risk kategorisine giren durumlar için

76

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp