Page 80 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Satıcı ile ilişkileri gözden geçirmeyi periyodik yapmak gerekir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Tahsil bankası Bank X’in yapacağı kontroller

Durum Tespiti

Tahsil bankası (Bank X) için Satıcı B hakkında Durum Tespiti yap-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
mak kolay değildir, sadece isim ekran kontrollerini “Yaptırım ve Terö-
rist” listelerinden yapabilir.

Tahsil bankası (Bank X), Gönderi bankası (Bank Y) için uygun “Du-
rum Tespiti” yapmalıdır. Gönderi bankası (Bank Y) ile devam eden bir
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ilişkiye destek sağlayabilecek böyle bir “Durum Tespiti” konuyla ilgili
risk tabanlı bir kontrol döngüsüne tabi olacaktır. Bundan dolayı mütea-
kip işlemler için Gönderi bankası (Bank Y) için yeni Durum tespitleri
yapmaya gerek kalmayacaktır.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank X tahsil bankası olarak hareket edecekse Alıcı A için uygun bir
“Müşteri Durum Tespiti” yapması gerekir.

Gönderi bankaları için yapılması gereken “Durum Tespiti” seviyesi
için Wolfsberg Muhabir Bankacılık Standartları dokümanına bakılması
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
samda zaten “Müşteri Durum Tespiti” yapılmış olabilir. Yine de gönderi a.özalp
gerekir.
Tahsil bankasının Alıcı A ile devam eden bir ilişkisi olabilir, bu kap-

bankası Alıcı A’nın bankası olmayan bir bankayı kendisine göre haklı
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nedenlerle tahsil işlemi için seçmiş olabilir, böyle bir durumda Tahsil
bankası Bank X’in Alıcı A için aşağıdaki tabloya uygun düzenli kontrol-
leri yapması gerekir.

Bankanın rolü Alıcı A’nın Tahsil bankası Bank X’in
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
müşterisi olmadığı durumlar

80

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp