Page 85 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 85
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
- Endüstri standartları ve ticari uygulamalar hareket süresini belir-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ler,
- Dünya çapında bankalar; yaptırımlar, “Müşteri Durum Tespiti”,
kara para ile mücadele ve riski algılama ve değerlendirme ko-
nusunda farklı seviyededirler. İşlemlerin anlaşılarak yapıldı-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ğından emin olmak için o bankanın donanımından emin olmak
gerekir. Örneğin, fazla ve eksik fatura işlemleriyle kara para ak-
lama gibi.
Tahsil işlemi yapan bankaların yetişmiş kadrosu suçla mücadele ko-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
nusunda en önemli savunma hattıdır. Global bazda halen ticari belgele-
rin işleme alınması büyük ölçüde manuel yapılmaktadır. Bu nedenle bu
işlerin bu konularda uzman kadrolar tarafından işleme alınması önemli-
dir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Çok geniş çapta potansiyel risk göstergeleri vardır. Bunun arka pla-
nını işlemin öncesinde ve sonrasında gerekli bilgilere göre ayırmak gere-
kir. Öncesinde gerekli bilgiler yaptırım ve terörist listelerinden ekran
kontrolleri ile alınan bilgiler olurken, sonrasında gerekli bilgiler daha
sonra araştırma ve analizlerde kullanılabilmek üzere saklanan bilgiler-
nuel veya otomatik olarak sistemlerine yerleştirmesi ve kontrol ve gerek- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
dir.
Bankaların risk izleme göstergelerini, müşterilerinin iş akışlarını ma-
tiğinde onaya gönderebilme süreçlerine sahip olması gerekir.
me, ülkeye, tutara, mal cinsine göre daha fazla ve farklı risk göstergeleri a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bir tahsil işleminde risk göstergeleri aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.
Bu tabloda tüm risk göstergeleri yoktur, işlem bazında müşteriye, işle-
olabilir. Not edilmesi gereken önemli bir nokta şudur, bazı risk gösterge-
leri başlangıçta değil daha sonra ortaya çıkabilir, bunlarda tabloda göste-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
85
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
