Page 83 - TEMİZ TİCARET EBOOK

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

- Sorgulamalar makul açıklamalar ile sonuçlanmazsa işlemi red-
rak “Finansal Suçlar ve Riskler” ile ilgili bölüme (farklı kurum- a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
detmesi gerekir ve yine şartlara bağlı ve yerel hukuk gereksi-
nimlerine bağlı olarak bir şüpheli işlemler raporunu dâhili ola-

larda farklı isimleri olabilir) gönderebilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
- Duruma ve risk yaklaşımına bağlı olarak Gönderi bankası (Bank
Y) dâhili olarak bir şüpheli işlemler raporunu “Finansal Suçlar
ve Riskler” ile ilgili bölüme (farklı kurumlarda farklı isimleri
olabilir) Tahsil belgeleri gönderildikten sonra da gönderebilir.
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank X’in kendi risk yaklaşımına dayalı risk gösterge ve senaryoları-
na göre belgeleri incelemesi gerekir.

Ödemenin yapılması

Ödemeyi yapan (Bank Y)’nin banka isimleri dâhil olmak üzere öde-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
me talimatında yer alan isimleri kontrol etmesi gerekir.

İzleme

Bank X için şu izlemelerde fırsat vardır;
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Bank X’in Bank Y’nin faaliyetlerini normal prosedürlerine göre izle-
mesi,

Alıcı A’nın tahsil bankası Bank X’in müşterisi olduğu durumlarda
hesap ve ödeme faaliyetlerinin izlenmesi,
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

Alıcı A’nın tahsil bankası Bank X’in müşterisi olmadığı (nadiren) du-
rumlarda iş faaliyetinin izlenmesi.

Tahsil bankası Bank X’in karşılaşabileceği sınırlamalar
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

83

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp

a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp