Page 71 - TEMİZ TİCARET EBOOK
P. 71
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
TEMİZ TİCARETİN PRENSİPLERİ ABDURRAHMAN ÖZALP
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
Tahsil için verilen belgelerin üzerinde bulunan bilgilerin finansal ku-
rumun riske yaklaşım politika ve algısına göre kontrol edilmesi gerekir.
Kontrolü üç kategoride yapmak gerekir;
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
1. Durum Tespiti (Due-Diligence): müşteriye göre iki aşamada
yapılır, (i)müşteri olanlar için risk bazlı işleme alma, (ii) müş-
teri olmayanlar için risk bazlı kontrollere tabi tutmak (daha
detaylıdır, yeni müşteri kabulü kriterleri vs.de uygulanması
gerekir). Her bankanın oluşturulmuş “Müşteri Durum Tespi-
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
ti” politikası ticari işlemlerde hangi tarafın müşteri olduğu ve
bankanın durum tespit prosesine tabi tutulacağı belirlenmiş
olmalıdır.
Bankaların “Müşteri Durum Tespiti”’ni kapsayan iş yapma süreç ve
politikaları olmalıdır, buna muhabir olan olmayan bütün bankalar dâhil
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
olmak üzere bankanın bütün müşterileri tabi olmalıdır. Bu iş yapma
71
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp a.özalp
