Page 25 - Stabilitas Edisi 208 Tahun 2024

Mereka juga harus memperkuat strategi digitalisasi sarat dengan risiko.
fungsi pemantauan dan evaluasi dan Oleh karena itu Direktur Compliance,
meningkatkan edukasi terkait anti Corporate Affairs & Legal CIMB Niaga,
fraud semua pihak yang terlibat baik itu Fransiska Oei mengatakan bahwa
internal maupun eksternal,” ujar Hery. pihaknya selalu memitigasi risiko anti
Sementara itu, bank-bank dengan fraud secara berkesinambungan. “Kita
ukuran yang lebih kecil dinilai akan lakukan (mitigasi risiko) dalam rangka
menghadapi tantangan keterbatasan anti fraud secara menyeluruh di semua
sumber daya dan infrastruktur untuk lini dalam internal proses. Ini beriringan
menerapkan strategi anti fraud tersebut dengan anti money laundering. Jadi satu
sesuai dengan standar regulator. Namun kesatuan dan selalu kita perbaharui
begitu, Hery mengatakan bahwa semua dalam rangka risk mitigate,” ujar dia.
lembaga akan dapat memenuhi aturan itu Menurut Fransiska, tantangan dan
karena regulator memberi fleksibilitas, risiko yang ada di industri keuangan
terutama untuk lembaga yang layanan terus berkembang, bersamaan dengan
bisnisnya tidak begitu kompleks. gencarnya perusahaan melakukan inovasi
“Lembaga keuangan seperti BPR, LKM produk. Oleh karena itu, semuanya
diberi waktu lebih lama yaitu enam harus dipastikan keamanannya dan
bulan setelah berlakunya POJK untuk prudentiality-nya, serta diterima dengan
menyusun dan menerapkan strategi baik oleh nasabah. Pihaknya tidak akan
anti-fraud serta manajemen risiko yang memberi peluang terjadinya fraud.
disesuaikan dengan skala usaha mereka,” “Fraud tentu akan merusak
ujar Hery. kepercayaan. Nah, Kehadiran POJK anti Hery Subowo
Bank-bank yang beroperasi di fraud baru tentu memperkuat apa yang
Indonesia tentu harus memenuhi aturan sudah kami lakukan dan terus diupdate Oleh karena
baru itu. Salah satu bank yang agresif secara berkala dalam meminimalisir
dalam penerapan layanan teknologi, fraud, menjaga tata kelola bisnis yang itu, aturan ini
Bank CIMB Niaga mengakui bahwa berkesinambungan,” kata dia.* mewajibkan

seluruh lembaga
POIN PENTING DALAM ATURAN keuangan memiliki

• Jenis perbuatan yang tergolong fraud terdiri atas korupsi, penyalahgunaan aset,
kecurangan laporan keuangan, penipuan, pembocoran informasi rahasia, dan/ strategi anti fraud.
atau tindakan lain yang yang dapat dipersamakan dengan fraud sesuai dengan Ini jadi langkah
peraturan perundang-undangan;
• Ruang lingkup pihak yang terlibat meliputi lembaga keuangan dan organisasi preventif dimana
yang dikendalikan, konsumen dan pihak lain yang bekerjasama dengan lembaga lembaga keuangan
keuangan (termasuk sektor swasta);
• Kewajiban LJK untuk menyusun dan menerapkan strategi anti fraud lebih proaktif
• Penyusunan dan penerapan strategi anti fraud terdiri atas empat pilar, yaitu: dalam mencegah
(1) pencegahan; (2) deteksi; (3) investigasi, pelaporan, dan sanksi; dan (4) terjadinya fraud
pemantauan, evaluasi, dan tindak lanjut;
• Kewajiban penerapan fraud detection system disertai peningkatan pemahaman di lingkungan
pihak internal dan eksternal yang terkait, dan didukung penerapan manajemen mereka.
risiko yang memadai;
• Kewajiban LJK memiliki unit kerja atau fungsi yang bertugas menangani penerap-
an strategi anti fraud disesuaikan dengan kompleksitas kegiatan usaha LJK;
• Jenis dan pedoman pengisian laporan yang wajib disampaikan oleh LJK kepada
OJK, yaitu terdiri dari strategi anti fraud, laporan atau koreksi laporan penerapan
strategi anti fraud, laporan kejadian fraud berdampak signifikan; dan
• Penyampaian laporan wajib dilakukan secara lengkap, akurat, kini, dan utuh.*

www.stabilitas.id Edisi 208 / 2024 / Th.XIX 25