Page 28 - Stabilitas Edisi 208 Tahun 2024

karyawan di salah satu bank swasta fraud. Pertama, yaitu mengembangkan
melakukan penipuan terhadap nasabah kebijakan anti fraud yang komprehensif
prioritas. Hal ini menimbulkan kerugian dengan melakukan kontrol internal dan
hingga Rp 6,7 miliar. prosedur operasional. Hal ini bertujuan
Di tahun ini juga ada kejadian untuk meningkatkan kesadaran
ketika seorang mantan karyawan karyawan akan risiko anti fraud. “Selain
salah satu bank digital diringkus oleh itu, kami juga rutin melakukan audit
pihak kepolisian karena membobol internal secara berkala serta pemantauan
112 rekening yang telah diblokir bank deteksi transaksi dan melindungi para
akibat terindikasi pencucian uang dan pelapor dari proses whistleblowing,”
pendanaan terorisme. Jika kita tarik ucapnya.
lagi dalam beberapa tahun sebelumnya Edi mengatakan, hal ini sudah
daftar kasus itu akan bertambah panjang cukup efektif untuk mengantisipasi
dan memberikan dampak yang cukup fraud yang terjadi di perusahaan selama
signifikan bagi perusahaan. implementasinya berjalan secara
Menanggapi hal tersebut, sejumlah konsisten dan dilakukan evaluasi secara
bankir mengaku telah bersiap untuk berkala.
menjalankan regulasi tersebut Direktur Sementara itu, Chief Digital
Kepatuhan Bank Oke Indonesia, Efdinal Officer Bank Danamon Indonesia
Alamsyah menjelaskan, sudah ada Andreas Kurniawan mengatakan,
sejumlah langkah pencegahan yang pentingnya memberikan literasi
dilakukan untuk mengantisipasi fraud. keuangan kepada para nasabah agar
Agus Dwi Handaya “Kami melakukan pengawasan ketat terus menjaga kerahasiaan identitas
dengan memanfaatkan teknologi untuk pribadi dan informasi penting
Kemudian, pada mendeteksi adanya indikasi maupun lainnya “Melalui kampanye anti fraud
#JanganKasihCelah, kami selalu
aktivitas yang berpotensi menimbulkan
pilar kedua yaitu fraud. Setelah itu bank menerapkan mengingatkan agar nasabah melakukan
deteksi, terdiri dari langkah disiplin dan korektif jika proteksi atas PIN milik sendiri dan
ditemukan kasus fraud,” ujar dia.
jangan pernah membagikan PIN ATM
whistleblowing, Efdinal juga menerapkan bahkan kepada staf bank,” ucapnya.
fraud detection whistleblowing system guna memudahkan Direktur Kepatuhan dan SDM Bank
system, surprise pelaporan kecurigaan internal maupun Mandiri Agus Dwi Handaya menjelaskan,
eksternal. Kemudian, Bank Oke
terjadinya fraud di perbankan dipicu lalu
audit, dan juga melakukan analisa data untuk lintas keuangan karena digitalisasi dan
surveillance system. mendeteksi pola transaksi yang tidak perkembangan bisnis ke sektor lain. Hal
wajar. “Kami juga melakukan pelatihan
itu menyebabkan tidak ada lagi sekar
Penerapannya internal untuk karyawan terkait etika, antar sektor. “Bank Mandiri memiliki
dilakukan pada kepatuhan, dan identifikasi risiko fraud,” empat pilar utama untuk menerapkan
strategi anti fraud yaitu pencegahan,
ucapnya.
seluruh unit bank Senada dengan Efdinal, Direktur deteksi, investigasi, dan pemantauan,”
yaitu di first line, Keuangan Treasury dan Global Services katanya.
Bank Jatim, Edi Masrianto mengatakan,
Dalam pilar pencegahan, Bank
second line, maupun Bank Jatim sedang dalam proses Mandiri senantiasa melakukan
third line defense. mempersiapkan sejumlah hal untuk sosialisasi seperti Anti Fraud Awareness,
Employee Awareness Program, dan
mematuhi aturan baru ini. “Kesiapan
ini penting untuk memastikan bahwa Customer Awareness Program. Ada juga
regulasi ini tidak hanya melindungi program identifikasi kerawanan dengan
bank dari fraud, melainkan juga menjaga menerapkan prinsip manajemen risiko
kepercayaan nasabah dan regulator,” di seluruh kebijakan serta penerapan
katanya. prinsip GCG.
Ada sejumlah langkah yang dilakukan “Kemudian, pada pilar kedua yaitu
oleh Bank Jatim untuk mengantisipasi deteksi, terdiri dari whistleblowing,

28 Edisi 208 / 2024 / Th.XIX www.stabilitas.id